投信で手堅くlay-up!

三菱UFJ投信のeMAXISサイトで、本日より「ファンド追加アンケート」が実施されています！

eMAXISは、「幅広い品揃え」と「低く設定された信託報酬」をコンセプトに、現在8本のラインアップを取り揃えていますが、さらなる「使いやすさ」をお届けすべく、低信託報酬のコンセプトを崩さずに、インデックスファンドのラインアップを広げていこうとしております。

皆さまのご意見をお聞かせいただくことで、よりご投資家目線での品揃えを拡充していきたいと考えておりますので、ぜひ、新たな商品として、あったら便利と思われるものをお選びください。

◇アンケート実施期間 ： 2010年3月10日（水）～4月30日（金）まで

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元々、外国為替が御専門の著者ですが、資産運用全体を幅広く扱った内容の本書。なかなか面白く読み応えのある内容で、幅広い層にお勧めしたい。
2月26日に発売されたばかりの新刊です。

平田 啓著
『下落相場をチャンスに変える超・資産運用法』

・第１章 「相場のメカニズム」を知らずに投資してはいけない
・第２章 相場参戦前に投資の知識を高める
・第３章 下落相場をチャンスに変えて長期で資産を増やす方法
・第４章 急激に下げた時は短期売買のチャンス
・第５章 世界の金融市場の動きをつかむ方法
・第６章 超・資産運用法「絶対リターン」を追求する

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「マネックス資産設計ファンド<育成型>」は、１月１２日に第３期決算が行われ、運用報告書がwebにUPされました。

このファンドは私の妻が自分の小遣いから積み立てていますが、彼女は完全に放置状態で残高も確認していませんし、当然レポートも読んでいません。なので、年１回の運用報告書くらいは一応私が目を通しておきます。

ちなみに前期の運用報告に関する記事はこちら。

１．運用実績

今期の騰落率は+15.3％

各マザーファンドの状況（ベンチマークとの比較）
国内株式 +19.43 ％ （TOPIX配当込み +19.41 ％）
外国株式 +45.36 ％ （MSCIコクサイ・インデックス配当込み +46.04 ％）
日本債券 +1.22 ％ （NOMURA-BPI総合 ＋1.38 ％）
外国債券 +11.51 ％ （シティグループ世界国債インデックス +11.72 ％）
国内不動産（REIT） +14.58 ％ （東証REIT指数 +14.73 ％）
外国不動産（REIT） +53.58％ （S&P先進国REITインデックス +54.06 ％ ）

毎年1回見直しという事で、昨年4月1日に基本資産配分比率を変更していますが、比率を減らしたアセットクラス（外国株式、国内REIT、外国REIT）が今期に大きく反騰している点を見るとちょっともったいなかった気がしますね（まぁ、後から見た結果論ですけど）。

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そう言えば、3/4より春の個人向け国債の募集が始まりました。

• 変動１０年・・・初回適用利率　年率0.53％（税引後0.424％）
• 固定５年・・・年率0.48％（税引後0.384％）

前回に比べると、若干利率が上昇していますが、相変わらず魅力は感じません。

商品設計として、基準金利からのマイナスが大きすぎますよね（変動10年は0.80%も持っていかれる）

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現在、信託報酬率がいずれも最安クラスの「eMAXISインデックスファンドシリーズ」ですが、初の運用報告書がwebにUPされたようですね。

• 「eMAXIS 日経225インデックス」
• 「eMAXIS TOPIXインデックス」
• 「eMAXIS 国内債券インデックス」
• 「eMAXIS 国内リートインデックス」
• 「eMAXIS 先進国株式インデックス」
• 「eMAXIS 先進国債券インデックス」
• 「eMAXIS 先進国リートインデックス」
• 「eMAXIS 新興国株式インデックス」

＜実質的なコストについて＞

投信では、目論見書に明示されている信託報酬率の他に、「売買委託手数料」「保管費用」といった名目でその他のコスト（事前に見えない費用）がかかってきます。運用報告書ではこれらのチェックが肝要です。

ただし、今回1月26日の第1期決算の報告書になりますが、昨年10月28日の新規設定から3ヶ月の内容ですので、注意が必要です（コストを単純に4倍して1年分にはならないでしょう）。

"eMAXISインデックスファンドシリーズの運用報告書" の続きを読む＞＞

今朝の日経新聞の投資入門欄では「バランス型投信の活用法」という記事が書かれていましたが、販売手数料がかかったり、信託報酬コストが１％を超えるような高コスト・バランスファンドが、かなりの純資産額を集めている事に驚きました！

そこで、DFC Fund Guideより「株式債券国際バランス・株式組入れ中位型」に分類されるファンドをリストアップしてみました。

DC専用のものも含めて全部で204本。
うち、純資産額上位３つのファンド（下記）はこんなにも買われています。
（販：販売手数料、信：信託報酬年率）

• りそな・世界資産分散ファンド・・・純資産額2,600億円、販2.1％、信1.365％
• ＧＷ７つの卵・・・純資産額2,300億円、販2.1％、信1.89％
• グローバル３資産ファンド・・・純資産額1,600億円、販2.1％、信1.47％

そんな中、低コストインデックス型では「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」が結構頑張っていて、純資産額で13位に付けています。
インデックス型で次ぎに来るのはSBI資産設計オープン（資産成長型）で99位。

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ここのところ、香港上場中国株ETFの新規取り扱いのニュースが続いていますが、楽天証券及びSBI証券で、新たに５銘柄追加が発表されました。

"海外ETF（香港上場）５銘柄追加" の続きを読む＞＞