1.資産形成・投資の考え一覧

お金が増える仕組み作りをしよう。水瀬ケンイチ著「お金は寝かせて増やしなさい」

インデックス投資界を代表するブログ「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー」の著者水瀬ケンイチさんが12月に新著を発売されました。

もちろん私もネットで予約購入していたのですが、年末はバタバタとしており読めず、この年始休暇でようやく読み終えましたので、私が感じた本書のポイントをご紹介します。
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妻のつみたてNISA銘柄はバランスファンドに決定

2018年1月より少額投資非課税制度の「つみたてNISA」が始まりました。

私の方は12月につみたて設定をおこない、既に最初の引落しが行われています(約定はまだ)。

いよいよ2018年1月よりつみたてNISAが始まります。 SBI証券では本日12月17日よりつみたてNISAの積立て設定が可能となって...

さて、私の妻はこれまで「世界経済インデックスファンド」という6資産配分型のバランスファンド1本をNISA口座で積立てていたのですが、つみたてNISAが始まるということで、切り替えを申し込んでおり、この冬休みに銘柄の見直しと設定をおこないました。
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2017年家計の決算報告です

明けましておめでとうございます。
本年もどうぞ宜しくお付き合いください。

さて、我が家は子無し夫婦共働きですが、家計の財布は一つとし、妻の小遣いを除き全て一元化して私が管理しています。そのため、家計簿を付けるのは私の仕事であり、毎年年末年始には家計の決算報告を行うのが恒例です。

夫婦のお金の管理について考え方はいろいろありますが、少なくとも我が家の貯蓄額はどうなっているのか?また、正確な家計収支を共有するなど、夫婦の金銭感覚をそろえるための工夫は必須だと思います。

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2017年末 リスク資産運用状況

2017年末のリスク資産の運用状況について集計を行いました。

リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2017年4Q)の投資収益率は+4.1%となりました。年初来では+13.1%、2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+30.6%となっています(今期今期末評価額÷(前期末評価額+今期投資額)で算出、既払手数料・税等込み)。

リスク資産の評価額は過去最高で、昨年末に比べて私の年収以上に増えています(入金分を含む)。

ちなみに私自身の本業からの収入はここ数年減少しており、好景気の恩恵のかけらもありませんが、こうして投資という収入源を本業以外に持つ事でヘッジとなっていると実感します。

サラリーマンも資産の一部で株主の側に立つ事が大事ですね。
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2018年投資計画。つみたてNISAを活用する予定です。

残念な金額ですが無事に冬のボーナスも支給されたということで、今年の家計の決算も着地点が見えてきました。

そろそろ来年の家計予算と投資計画を考えています。

2018年はつみたてNISAが始まりますが、我が家はメイン証券口座のSBI証券で、通常NISAからつみたてNISAへ変更手続きを実施済み。

あとは何を買うか・・
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