2010年3Q　リスク資産運用状況

本日より１0月ですね。
2010年3Qまでのリスク資産の運用状況を集計しました。

直近3ヶ月（2010年3Q）の投資収益率は+7.6％、年初来-0.04％。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では-21.7％となっています。
投資収益率は今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）で算出、既払手数料・税等込み。

一番ひどかった時期（2009年2月）が-46.6％でしたので、だいぶ回復したなぁという印象です（いまだマイナスですが・・・）。

ま、先は長いので、今はコツコツと積み立てるだけです。

現在のリスク資産の配分は、日本株16％(EFA、VTの日本株部分を含む）、外国株53％（先進国株30％、新興国株23％）、日本債券26％、外国債券4％

流動性資金と定期預金はこれらリスク資産とは別勘定としており、また、生活防衛資金をとして家計支出1年分を期間長めの定期預金にキープしています。

現在のポートフォリオは以下の通り。

日本株

• TOPIX ETF(1306)

外国株

• Vanguard Total World Stock ETF(VT)
• Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)
• iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA)
• CMAM外国株式インデックスｅ（積み立て中）

新興国株

• Vanguard Emerging Markets ETF(VWO)
• eMAXIS新興国株式インデックス（積み立て中）

日本債券

• DLIBJ公社債オープン（短期コース）（積み立て中）
• DLIBJ公社債オープン（中期コース）（積み立て中）

外国債券

• CMAM外国債券インデックスｅ（積み立て中）
• 米ドルMMF（ニッコウ・マネー・マーケット・ファンド）

基本的に自分の力でコントロール出来るところ（＝コスト）はしっかりと抑えて、あとは大きな流れに任せるというスタイルなのですが、ここのところの長期金利低下（本日0.93％程度）は気になります。9月の民主党代表選前後に見られたように1日の変動も大きく、日本債券クラスの新規購入は9割がた短期のものとして警戒しています。