マネックス資産設計ファンド（育成型） 第２期運用報告書

うちの妻が毎月1万円を積み立てている、「マネックス資産設計ファンド<育成型>」ですが、１月１３日に第二期決算があり、運用報告書がUPされていましたのでまとめておきます。

ちなみに昨年第一期の報告書に関する記事はこちら。

１．運用実績

今期の騰落率は－30.0％
今期のパフォーマンスについては何も言いませんが、少なくとも私よりは成績が良いです。ベンチマークとの乖離も比較的小さく抑えられています。

各マザーファンドの状況（ベンチマークとの比較）
国内株式 －39.77％ （TOPIX配当込み －39.73 ％）
外国株式 －52.04 ％ （ＭＳＣＩコクサイ・インデックス配当込み －51.67％）
日本債券 ＋2.75 ％ （ＮＯＭＵＲＡ－ＢＰＩ総合 ＋2.62 ％）
外国債券 －18.64 ％ （シティグループ世界国債インデックス －18.19％）
国内REIT －45.98 ％ （東証ＲＥＩＴ指数 －46.26 ％）
外国REIT －56.06 ％ （Ｓ＆Ｐ／シティグループ・グローバルＲＥＩＴインデックス －56.21％ ）

２．諸費用明細（１万口当たり）

信託報酬 82円
売買委託手数料 0円
有価証券取引税 0円
保管費用等 1円
合計 83円

信託報酬＝期中平均基準価額×信託報酬率（0.9975％）より、平均基準価額を算出すると約8,220円となります。これより今期の実質の保有コストは1.01％でした。前期（1.03％）と変わらずですが問題なし。

３．売買の状況

今期売買高比率
国内株式パッシブ・ファンド・マザーファンド 0.53
外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンド 0.61

４．利害関係人との取引

利害関係人との取引はありません

期末時点の基本資産配分比率は、日本株式：17％、外国株式14％、日本債券：23％、外国債券：25％、日本不動産（リート）：13％、外国不動産（リート）８％

運用については問題無いのではないでしょうか。最近は更に低コストのバランスファンドが出ていますので、信託報酬率が下がれば本当に文句無しなのですが。

マネックスラウンジでは、運用元のDIAMアセットマネジメント 岸浦氏による運用状況の説明ビデオ（48分）と資料がアップされているようです（私はまだ見ていませんが、資料を見ると面白そうです。後で見ます）。

パフォーマンスについては「仕方が無い」のでBuy&Forgetで良いと思います（妻のように）が、きちんとした運用がなされているか？については、今後も年1回はきちんとモニターしたいと思います。