追記：最近（2013年）のバランスファンド比較については「バランスファンド リスク・リターン比較まとめ」を参照下さい。
eMAXISのインデックスファンドシリーズに新しくバランスファンドが2つ加わるようですね。当ブログで取り上げてきた他社のバランスファンドと比べても、差別化されていて面白いかもしれません。情報をまとめておきます。
ネット投資家向け「ｅＭＡＸＩＳ」（イーマクシス）に新ファンド追加
＜eMAXISバランス(8資産均等型) ＞
- 販売手数料 ノーロード
- 運用管理費用(信託報酬) 年0.525％
- 信託財産留保額 0.15％
- 決算 年1回(1月26日)
8資産均等型については、新興国を含む国内外の株式・公社債・REITについて均等に分散投資を行うもの。投資対象はいずれもインデックス型のマザーファンド(既存のeMAXISシリーズと同じもの)。
後半で表にまとめますが、当ブログで取り上げてきたような既存のバランスファンドには、新興国株・債券と内外REITの両方を含むものが無かった為、このファンドは一定のニーズがありそうです。また、運用管理費用も他社を意識してかなり低くおさえられています(バラで買うよりも低い)。
＜eMAXISバランス(波乗り型) ＞
- 販売手数料 ノーロード
- 運用管理費用(信託報酬) 年0.525％
- 信託財産留保額 0.15％
- 決算 年1回(1月26日)
また、波乗り型は、内外株式と国内債券クラスについては、短期のトレンドから好調な資産クラスの比率を高めるというタイプ。まぁ、頻繁に売買が繰り返されてコストが膨らむという事さえ無ければ、アリなのかも。運用結果が楽しみなところです。
なお、カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券では11月7日より、SBI証券では11月16日より取り扱い開始となっています。
最後に、既存のバランスファンドとの比較表を載せておきます。
| 名称 | SBI資産設計(資産形成型) | マネックス資産設計(育成型) | 楽天資産形成 | グローバルインデックスBF | セゾンバンガードGBF | 世界経済インデックス | eMAXISバランス(8資産均等) | |
| 運用会社 | 住信AM | DIAM AM | 明治安田AM | CMAM | セゾン投信 | 住信AM | 三菱UFJ | |
| 設定日 | 2008年1月 | 2007年1月 | 2008年12月 | 2008年3月 | 2007年3月 | 2009年1月 | 2011年10月 | |
| 純資産額 | 31.5億円 | 74.1億円 | 6.7億円 | 18.3億円 | 362億円 | 15.2億円 | – | |
| 運用管理費 | 0.714% | 0.9975% | 0.525% | 0.63% | 0.74% | 0.63% | 0.525% | |
| 信託財産留保 | 0.15% | 0.30% | なし | 0.20% | 0.10% | 0.10% | 0.15% | |
| 基本資産配分 | 国内株 | 20% | 21% | 35% | 33.3% | 4.3% | 5.0% | 12.5% |
| 国内債券 | 20% | 29% | 30% | – | 11.1% | 5.0% | 12.5% | |
| 先進国株 | 20% | 14% | 18% | 33.3% | 34.3% | 30% | 12.5% | |
| 先進国債券 | 20% | 26% | 13% | 33.3% | 40.3% | 30% | 12.5% | |
| 新興国株 | – | – | 1%(アジア) | – | 9.1% | 15% | 12.5% | |
| 新興国債券 | – | – | – | – | – | 15% | 12.5% | |
| 国内REIT | 10% | 5% | – | – | – | – | 12.5% | |
| 海外REIT | 10% | 5% | – | – | – | – | 12.5% | |
資産配分で赤字のところは、以前書いた記事より変更されている点です。
(参考：最近のバランスファンド運用状況とアセットアロケーション)
また、ちょっと気になったのが、私の妻が積み立てているマネックス資産設計ファンドだけが、この1年弱で純資産額が減少していた点。最近は新規の資金流入が細っている事もあり、他への乗り換えも考えているのですが・・・それはまた別の記事にて。
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表にしていただいて気付きましたが、新興国株式、債券、国内外REITも含めたバランスファンドは初登場ですね。
8資産均等型は単純ですが以外にいいのではないかと思っています。
波乗り型は私も売買コスト増加によるコスト高を懸念しています。
基本はやはり固定比率が、バランスファンドにしても自分の目標資産配分比率にしても重要と思っています。
＃マネックス資産設計ファンドは。。
eMAXISシリーズから2種類のバランスファンドが登場！！！
PERMALINK: https://www.lay-up.net/archives/blog-entry-955-1110221306.html
JUGEMテーマ：資産運用
—————————————————–当ブログにはじめて…
eMAXISの新バランスファンドが面白い
PERMALINK: https://www.lay-up.net/archives/blog-entry-955-1110221306.html
eMAXISに２つのバランスファンドが追加されるそうです。
・ネット投資家向け「ｅＭＡＸＩＳ」（イーマクシス）に新ファンド追加
(1) eMAXIS …
バランスファンドとの比較表ありがとうございます。
参考になりました。
しかし、いずれも純資産が小さいですね・・
このような投信は今まであまりチェックして来なかった者ですが、少し関心を持ってまいりたいと思います。
eMAXIS バランス（8資産均等型）は究極のほったらかし
PERMALINK: https://www.lay-up.net/archives/blog-entry-955-1110221306.html
今年初かもしれないオススメファンドの紹介
三菱ＵＦＪ投信は、ネット投資家向けインデックスファンドシリーズ「ｅＭＡＸＩＳ」（イーマクシス）に新たに「ｅＭＡ…
知らないと損するeMAXISバランス（8資産均等型）
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the eggs / hello-julie
eMAXISインデックスファンドシリーズに、２つのバランスファンドが登場します。
まずは、8資産…
＞kenzさん
ちょっとREITと新興国の比率が高すぎる気がしますが、リスク許容度の高い人なら、これ1本で放ったらかし投資でも良さそうですね。
＞ASKさん
純資産額は小さいですが、実質的な投資先であるマザーファンドの規模はそこそこ大きいので運用に支障をきたすという事では無いようです。
まぁ、売る方にとってはあまり儲からないのでしょうが・・・
なるほど。ありがとうございます。
投資する側としては、サイズは大きすぎても小さすぎても留意が必要ですね。
マザーファンドの規模を見るのが良いのですね。
勉強になります。