2017年1Q リスク資産運用状況

今日から新年度ですね。
資産運用に関しては自動積立以外は何もしていませんが、四半期に一度定例の運用状況の確認を行います。

リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月（2017年1Q）の投資収益率は+2.14％となりました。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+20.1％となっています。（今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）で算出、既払手数料・税等込み）。

この記事の目次

アセットアロケーション（2017年3月31日現在）

現在のリスク資産の配分は、日本株9％、外国株55％（先進国株35％、新興国株20％）、日本債券29％、外国債券7％。
※注：個人向け国債は元本保証される無リスク資産ですが、便宜上日本債券クラスに含んでいます。

（描画中）

なお、我が家の金融資産全体に占める上記リスク資産の比率は約50％となるよう調整しており、リスク資産とは別に現金と定期預金を保有しています。

また、別枠で家計支出2年分を生活防衛資金として定期預金にキープしています（生活防衛資金は普段は無いものとして扱い、本当にイザという時まで手を付けないお金の位置づけ）。

アセットアロケーションは前年に比べて外国株式クラスが伸びています。リバランス目安までは行かないけど、そろそろ積立比率の調整を意識しています。

現在、私が保有及び積立購入している投資信託銘柄は以下の通り。

日本株

外国株

新興国株

日本債券

外国債券

前期の銘柄と変更はありません。

継続保有としている銘柄の中には、今となっては信託報酬コストが高めのものもありますが、含み益が大きくなっている為、暴落でも無い限りこのまま保有を続けます。

また、次の四半期も投資に関して特に何かする予定はなく、一定額を自動で積立てる予定です（何の面白みも無いですが、積立てなんてそんなもの。忘れて放っておくくらいで丁度良い）。

上記のファンドはSBI証券で保有しています（新生銀行ゴールドランク対策の野村インデックスファンド・新興国株式を除く）

SBI証券は投信保有残高によるポイント還元（投信マイレージ）が継続される限り、放ったらかし投資に最も有利なネット証券だと思います。