「 バランスファンド 」一覧

世界経済インデックスファンド 第8期運用報告書(2017年1月)

「世界経済インデックスファンド」は国内外の株式・債券に投資する低コストバランスファンドの代表的ファンドの一つで、6資産分配型となっています。設定当初より私の妻が購入しているものです。

今ならiFree8資産バランスファンド(信託報酬税抜0.23%)などより低コストの選択肢があり、世界経済インデックスファンドはあまり話題になりませんが、今でも安定して資金が入っています。

先日、第8期の運用報告書がアップされましたのでざっと内容を確認してみましょう。

>>この記事の続きを読む


バランスファンド リスク・リターン比較まとめ(2016年4月版)

バランスファンドのリスク・リターン情報を前回まとめてから半年が経過していますので、アップデートしておきます。

下表のバランスファンドの選定基準は、ノーロード(購入手数料無料)で信託報酬など維持費用が低コストのもののうち、1年以上の運用実績がある6ファンドです。データは「投信まとなび」より本日現在のものを参照しています。

今回から「マネックス資産設計ファンド< 育成型>」を外し、「SMT インデックスバランス・オープン」を追加しました。
>>この記事の続きを読む


eMAXISバランス(8資産均等型) (波乗り型)運用報告書(2016年3月)

三菱UFJ国債投信のeMAXISインデックスファンドシリーズの運用報告書が出ています。
代表的なバランスファンドである8資産均等型及び波乗り型について内容を確認します。

この2ファンドは日本を含む世界各国の株式、債券、REITの8資産に分散投資するタイプのもので、投資対象は同じマザーファンドですが、均等配分かトレンドフォロー戦略を取るか(直近に良好な運用成績を記録した資産は、一定期間好調なパフォーマンスが継続するという仮説に基づく)という違いがあります。
>>この記事の続きを読む


世界経済インデックスファンド 第7期運用報告書(2016年1月)

「世界経済インデックスファンド」は国内外の株式・債券に投資する低コストバランスファンドの代表的ファンドの一つで、私の妻がNISAでコツコツと購入しているものです。

運用報告書がアップされましたのでざっと内容を確認してみましょう。

実質的なコストについて

投信では、事前に明らかにされている信託報酬コストの他に、「売買委託手数料」「保管費用」といった名目でその他のコスト(事前にはわからない費用)がかかってきます。これらのコストを含んだ実質コストが膨れ上がっていないか、運用報告書でチェックします。

信託報酬率(税込) 信託報酬 その他コスト 1万口あたり費用合計 実質コスト(税込)
0.540% 112円 20円 132円 0.637%

前回、税込の実質コストが0.703%でしたが、今回は下がっています。
特に保管費用(海外の保管銀行等への支払い・送金等手数料)の低下は為替の影響もあると思いますが良い傾向です。

保有コストは安いに越したことはないですが、これ1本放ったらかしでリバランスも何も必要ない事を考えると、0.637%という実質コスト水準は私としては納得出来るものです。
>>この記事の続きを読む


バランスファンド リスク・リターン比較まとめ(2015年10月版)

※データを更新した2016年4月版の記事があります(2016年4月23日追記)

バランスファンドのリスク・リターン情報を前回4月にまとめてから半年が経過していますので、アップデートしておきます。

バランスファンドのラインナップは、ノーロード(購入手数料無料)で信託報酬など維持費用が低コストのものから1年以上の実績がある6ファンドです。データは「投信まとなび」より本日現在のものを参照しています。

項目 セゾンバンガードGBF マネックス(育成) SBI資産設計(育成) 世界経済インデックス eMAXIX(均等) eMAXIS(波乗り)
運用管理費用(税込) 0.5076%
実質0.69%
1.0260% 0.7344% 0.5400% 0.5400% 0.5400%
信託財産留保 0.1% 0.3% 0.15% 0.1% 0.15% 0.15%
純資産額(億円) 1024.7↑ 103.2↓ 198.6↑ 159.8↑ 153.2↑ 34.9↑
トータルリターン
(年率換算)
1年 3.31 4.81 5.20 -2.20 0.93 -0.87
3年 18.07 15.83 18.42 14.677 15.91 15.05
5年 10.71 9.38 11.60 8.60
標準偏差
(年率)
1年 12.74 10.48 10.97 13.07 11.36 10.42
3年 11.10 9.07 10.06 11.77 10.77 11.20
5年 11.62 10.48 10.55 12.76
シャープレシオ 1年 0.31 0.49 0.51 -0.12 0.13 -0.04
3年 1.55 1.66 1.73 1.22 1.42 1.30
5年 0.92 1.04 1.08 0.70

>>この記事の続きを読む


購入・換金手数料なしニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)は資産運用のコアになるか

まだ公式にニッセイAMのHPには情報が出ていませんが、8/11に「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」の有価証券届出書がEDINETにUPされ、その低コストっぷりが話題となっています。

  • 名称:<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)
  • 運用会社:ニッセイAM
  • 設定日:平成27年8月27日
  • 投資対象:国内株式、国内債券、先進国株式、先進国債券に各25%ずつ
  • 信託報酬:0.3672%(税抜:0.34%)
  • 信託財産留保:なし

信託報酬率0.3672%がどれくらい凄いかというと、低コストバランスファンドの第一人者であるセゾンバンガード・グローバルバランスファンドの信託報酬が0.74%(FOF部分を含む)、その他人気のバランスファンドでもSBI資産設計ファンド(育成型)が0.7344%、世界経済インデックスファンドが0.54%、eMAXISバランス(8資産均等型)が0.54%である事からも断トツに低コストです(もちろん投資対象が異なるが)。

しかも、<購入・換金手数料なし>インデックスシリーズをバラで買うよりもこのバランスファンドの方が安い!!

コストは確実にリターンを削る要因ですからね。

>>この記事の続きを読む


スポンサーリンク