バランスファンドについて

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私は都合が悪く参加しませんでしたが、この週末の「インデックス投資ナイト」のイベントは盛り上がったようですね。
web上に次々にUPされているレポート記事を読ませて頂いて「楽しそうだなぁ~」と正直羨ましく思っています。

特に「とよぴ~」さんのレポート「インデックス投資ナイトに行ってきた♪」を読んでいて、バランスファンドに関するコントの様なくだり、思わず吹いてしまいました(笑)。

バランスファンドが要るか?要らないか?と言われたら、私も要るに1票です。

実際、うちの妻は「マネックス資産設計ファンド(育成型)」のみを黙々と毎月の小遣いから積み立てています。
多分、中身についてはちゃんとは理解していないでしょうが?!、内藤忍さんなんかが言われる様に、まず小額から勉強と思って投資を始めてみる人にとっては、このような商品がちゃんと受け皿となっているのでは。

知識は無いけど、投資に興味がある人って結構多くて(最近も妻の妹さんが「私も始めてみようかなぁ~」なんて言っていましたが)、もちろん勉強しない本人が悪いのですが、いきなりドバイ株!とかおかしな方向に行かないように、導入ツールとなるような商品があることは良いことなんじゃないでしょうか。

 

しかし、本来は、コストの高いバランスファンドをわざわざ選ぶ必要は無く、自分で組み合わせて安くあげれば良い事。
と言うわけで、私自身はバランスファンドは全く持っていません。

最後に、最近のメジャーどころのバランスファンドをリストアップしておきます。

  • 楽天資産形成ファンド(楽天525)・・・手数料:販0%、信0.525%、留0%
  • ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド・・・手数料:販0%、信0.525~0.63%、留0.2%
  • SBI資産設計オープン(資産成長型、スゴ6)・・・手数料:販0%、信0.7140%、留0.15%
  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド・・・手数料:販0%、信0.77%、留0.1%
  • マネックス資産設計ファンド(育成型)・・・手数料:販0%、信0.9975%、留0.3%

組み入れ資産比率がそれぞれ違う為、単純にコストの比較はできませんが、自分で組み合わせた場合の信託報酬年率(私の全ての保有投信・ETFの加重平均で約0.38%)と比べても、かなり差が無くなってきている様に思います。コストさえ納得するのであれば、リバランスもお任せできるし、バランスファンド1本という選択もアリかもしれない。

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 バランスファンド 
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コメント

  1. 匿名 より:

    ジョインベストGBFとSBI資産設計オープンの信託報酬
    が入れ替わっているような・・・・

  2. じゅん@ より:

    >匿名さん
    ご指摘ありがとうございます。修正しました。

  3. インデックス投資ナイトに行ってきた♪

    PERMALINK: https://www.lay-up.net/archives/blog-entry-579-0901122013.html
    えぇ縲怩チと・・・おそらく他のブロガー達は2次会でエライことになっているんじゃないでしょうか?(笑)
    自分が昨夜のイベントの報告一番乗…

  4. ヒデ より:

    バランスファンドは当然必要でだと思います。
    特に投資初心者には必須でしょう。
    個人的にはセゾン・バンガードが組み入れ銘柄からみても一番良い気がします。
    私も株式投資のサイトを運営しているのですが、じゅんさんのブログは手堅い投資の情報が多いため、私のサイトに来ている人にも役立つと思い、トップページでリンクさせて頂きました。
    私が勝手にやったことなので、何か問題があればご連絡下さい。
    株ではじめる資産運用
    http://jpnfuture.com/
    もしよろしければ、私のサイトともリンクして頂ければうれしいです!
    それにしても、じゅんさんは投資好きでゴルフ好きと、私と共通点が多いのでとても他人とは思えませんね(笑)
    また遊びにきます!ではでは。

  5. じゅん@ より:

    >ヒデさん
    リンクして頂けるのは大変光栄です。
    こちらからも、と行きたいところですが・・・
    (ブログを除く)個別株のサイトは紹介していないのです(対象が膨大に増えてしまうので)。
    本当に申し訳ないです。もう少し上手い方法を考えます。

  6. edicube より:

    はじめまして。いつもROMってばかりですが、各記事を読んでいます。
    私は、バランスファンドは必要だと思います。(ジョインベスト証券が野村証券と統合か?というニュースが出たからではありませんが。)
    1万円から複数の資産に分散して投資できるバランスファンドは重要だと思います。
    人それぞれだと思いますが、複数の資産(例えば3資産)に毎月投資したいが、3万円を拠出する余力がない。しかし、1万円なら出せるという時にバランスファンドがあれば、望みがかないます。
    継続的に投資活動を行いたいが、毎月の掛け金を少なくしたい方に有効だと思います。
    まあ、各ファンドが、1万円からではなく、1000円単位の購入単位になってくれると同じことが実現できると思いますが(確定拠出年金がそう)。
    その点、セゾンバンガードは5000円から開始できるので、良いのかなと考えています。
    長文失礼しました。

  7. じゅん@ より:

    >edicubeさん
    コメントありがとうございます。
    確かに小額から分散投資できる利点は大きいですね。
    うちの妻も、まさに毎月1万円をこつこつと積み立てていますが、バランスファンドが無ければそうは行きません。
    「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド」は統合されても取り扱いを継続して欲しいものです。