投信で手堅くlay-up! http://www.lay-up.net/ バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたいものです。インデックス投資信託＆ETFを中心に分散投資しています。 ja Copyright 2008 Thu, 03 Jul 2008 23:41:08 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://www.rssboard.org/rss-specification 「SBI FX」手数料無料化＆スプレッド縮小 先日、「SBI証券で米ドルを現引き」という記事を書いた通り、SBI証券のFXからの現引きにより、海外ETF購入用の米ドルを比較的低コストで入手しました。

ところが、7/7（月）約定分よりさらにコストが安くなるようです！

2008/7/7（月）約定分（予定）より取引手数料無料＋スプレッド大幅縮小！

　

参考ブログ：NightWalker's　Investment　Blog
「SBI FX/手数料無料化！スプレッド大幅縮小（7/7予定～）」
クローズアップ株式
「SBI証券、FXの手数料を無料化」

　

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-471-0807032341.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-471-0807032341.html 海外ETF 海外ETF 為替 証券会社 Thu, 03 Jul 2008 23:41:08 +0900 2008年上半期（２Q）　運用状況 年初来"ＭＳＣＩの世界株価指数"は１１．９％下落、これは時価総額にして３兆３０００億ドルの損失に相当します。米ダウ工業株３０種も１４．４％安となり、過去４０年近くで最大の下げを記録しているとか（ロイターより）。

その2008年上半期が終わりましたが、私の年初来の投資成績も、たまたま"ＭＳＣＩの世界株価指数"と同じ、１１．９％のマイナスでした（今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）－１で算出、手数料・既払税等込み）。
投資信託の購入を始めてからの全期間（2006年2月より）では－１１．１％となっています。
しかし、2Qの3ヶ月に限って見ると、持ち直しているようでもありますが・・・まだ本当の底は見えていないのでしょうか？！（わからん）

通算成績がマイナスなのは正直悔しいですが、将来のジャンプの為の助走だと信じて。
いずれにしても、今後もドルコスト自動積立を基本としてやっていきます。

2008年6月末の配分

日本株34％、外国株56％（うちｴﾏｰｼﾞﾝｸﾞ11％）、外国債券7％、外国REIT 3％
銘柄コスト投資収益率（累計）投資収益率（2Ｑ）
TOPIX連動型上場投信(1306)信0.1155% -12.4％+8.9％
RN小型コア上場投信(1312)信0.525%-12.4％+4.7％
インデックスファンドTSP販0%、信0.53%-5.0％+4.8％
個別株１　-10.0％+8.2％
ＳＰＹ0.0945%-26.6％+2.5％
IVV0.09%-4.1％　
ＥＦＡ0.35%-15.2％+11.7％
ＥＥＭ0.75%-1.0％+7.1％
FWF エマージング・マーケット販0%、信1.5%-3.9％+3.2％
DIAM中国関連株式ｵｰﾌﾟﾝ（ﾁｬｲﾆｰｽﾞ・ｴﾝｼﾞｪﾙ）販0%、信1.68%+160.3％+2.5％
HSBCﾌﾞﾗｼﾞﾙｵｰﾌﾟﾝ販3.15%、信1.995%+50.0％+30.4％
中央三井外国債券ｲﾝﾃﾞｯｸｽ販1.05%、信0.735%+9.4％+3.3％
DIAMワールド・リート・インカム販0%、信1.58%-13.7％+5.2％
STAMグローバルREITインデックス 販0%、信0.83%-7.8％-3.1％
]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-470-0807012220.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-470-0807012220.html ポートフォリオ・運用成績 ポートフォリオ 分散投資 運用状況 Tue, 01 Jul 2008 22:20:44 +0900 マネックス証券、米国上場ETF取扱い延期。私はSBI証券でETF購入。 マネックス証券にて、今月下旬より取扱い開始予定とされていた「米国上場ETF」の件、結局6月の最終日になって延期と発表されました。

米国上場ETF・株式の取扱い開始時期につきましては、5月28日付けの最新情報にて、6月下旬予定とお知らせして参りましたが、現在、サービスリリースに向け最終確認を行っており、今般、取扱い開始時期を7月半ば以降に変更させていただくことになりました。たくさんのご要望をいただきながら延期をすることとなり、大変ご迷惑をおかけいたしますが、何卒ご理解下さいますようお願い申し上げます。 なお、サービスの開始日、ならびに概要につきましては、確定次第、あらためてご案内させていただきます。
]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-469-0806302358.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-469-0806302358.html 海外ETF 海外ETF 証券会社 Mon, 30 Jun 2008 23:58:24 +0900 7月も値上げラッシュ 4月に「値上げの春本番」と騒ぎましたが、最近は米原油先物相場が１バレル140ドルを超えるなど、今後も各種商品・サービスの値上げが続く事は必至です。

7月1日にも様々なものの値上げが予定されていますので、ここで確認しておきます。（必要なものは今月中に買っておかなければ）

実施企業・団体 値上げの内容
▼エネルギー関連 　
石油元売4社 ガソリン卸値をリッター当たり7.3～10円
電力10社 標準家庭の1ヶ月当たり料金を0.9～2.4％（60円～159円）
ガス大手4社 標準家庭の1ヶ月当たり料金を2.2～2.4％（128円～166円）
FDK アルカリ乾電池の出荷価格を平均10％
▼輸送関連 　
JAL、ANA 国際旅客のサーチャージを9月末発券分まで上げ（欧州線往復で1万6000円高
東京海上日動、三井住友海上 自動車保険料を平均1～1.5％
▼食品・食料関連 　
カゴメ 野菜飲料など約3.8～9.4％
日清オイリオ、Jオイルミルズ 食用油を平均10％
味の素 マヨネーズ（7/23より）4～14％
マルハニチロ 練り製品・魚肉ハムソーセージ8～40％
伊藤ハム から揚げや冷凍ピザなど加工食品平均17％
JA全農 主要化学肥料1.6倍に
（6/28　日経新聞朝刊　13面より） ]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-468-0806290000.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-468-0806290000.html インフレ 家計管理 Sun, 29 Jun 2008 00:00:41 +0900 イーバンク銀行 手数料改定のお知らせ 6月25日付けで、イーバンク銀行の手数料の一部引き上げが案内されました。

相互リンク先の「NightWalker's　Investment　Blog」でも既に記事にされていますが、手数料引き上げという残念なお知らせだけではなく、ちょっと嬉しい話もあるようです。

  1. 「他行振込（3万円以上）」手数料引き上げ（160円→250円）
  2. 給与振込口座にご指定いただいた際の「他行向け振込手数料無料回数」のくりこし開始
  3. 「かんたん振込（メルマネ）」手数料引き上げ（100円→160円）
  4. 「かんたん振込（メルマネ）」の「一回あたりの振込限度額」の変更（10万円→30万円）
]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-467-0806280639.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-467-0806280639.html 銀行 銀行 Sat, 28 Jun 2008 06:39:49 +0900 SBI証券で米ドルを現引き こつこつと外株インデックスファンドを積み立ててきましたが、そろそろETFへリレーする事にしました。という訳で、SBI証券で米ドルの現引きを行いましたので、メモしておきます。

前回は、楽天証券及びSBI証券でそれぞれ通常の為替取引にて米ドルを入手しましたが、この場合１$あたり25銭の為替手数料がかかる為、１万$で2500円。
一方、FX経由の現引きの場合、１万＄１取引の手数料300円＋現引き手数料300円。スプレッドは5銭なので2.5銭×1万＝250円の合計850円。

これを結構な差と見るか、わずかな差と考えるか？まぁ、結果的には特に手間でもない操作でしたので、条件（1万＄単位の取引になる）さえ合えば、SBI証券で現引きを利用するのが良いのでしょう。

実は、FX取引はバーチャルでしか経験が無く、実際に行うのは今回が初めてでしたので・・・若干不安もありました。

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-466-0806272012.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-466-0806272012.html 海外ETF 海外ETF 為替 証券会社 Fri, 27 Jun 2008 20:12:22 +0900 人的資本を維持するために 先日、「人的資本という考え方 - 「黄金の扉を開ける賢者の海外投資術」より」という記事の中で、

自身は少なくとも１億円以上の人的資本「サラリーマン債券」を持っている訳で、少なくともこれを減らさないよう努力する事は非常に意味のある事だし、健康にもっと気を配る価値は十分にある訳だ。

という話を書きました。

そんな訳で、わたくし、「禁煙」を実施しています！（まだ2週間が過ぎた程度ですが）

そもそも職場は完全禁煙なので、1日のほとんどの時間はタバコを吸っていない訳ですし、喫煙が不経済で健康に悪い事も明らかで・・・
もっと早くやめれば良かったのですがね。これがなかなか。

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-465-0806192147.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-465-0806192147.html その他 Thu, 19 Jun 2008 21:47:26 +0900 ネット系銀行・夏のキャンペーン金利が出揃いました ボーナス時期恒例のキャンペーン金利が出揃ったようです。

  • 住信SBI・・・6月9日～8月31日、１年（年1.0％）、2年・3年・4年・5年（通常金利＋年0.2％）
  • ソニー銀行・・・6月2日～8月31日、10万円以上100万円未満の場合、3ヶ月（年0.693 %）、６ヶ月（年0.742 %）、１年（年0.885 %）など
  • イーバンク銀行・・・6月9日～8月31日、1万円以上100万円未満の場合、5年（年0.81%）
  • JNB・・・6月14日～8月29日、100万円未満の場合、3ヶ月（年0.64%）、6ヶ月（年0.68％）、1年（年0.8％）など
  • 新生銀行・・・5月12日～7月31日、100万円以上、６ヶ月（年0.6％）、１年（年0.8％）、２年（年1.0％）

いずれも6/14現在

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-463-0806140930.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-463-0806140930.html 銀行 キャンペーン 銀行 Sat, 14 Jun 2008 09:30:11 +0900 振り込みで500円プレゼントキャンペーン 私の勤務先では、昨日夏のボーナスが支給されました。一般には少し早めですかね。ネット銀行各社の夏の金利ボーナスキャンペーンも、本日ジャパンネット銀行のものが明らかとなり、おおよそ出揃った感じです（これについては改めてまとめたいと思います）。

さて、ソニーバンクでは「お振り込みで500円プレゼント！」キャンペーンを実施中。2008年6月2日（月）～2008年8月29日（金）の間、他の金融機関より一度に100万円以上の振り込みがあれば、対象の口座にもれなく500円プレゼント（期間中1回限り）。

住信SBIネット銀行においても、「他行から住信SBIネット銀行への振込で500円プレゼント！」という事で、2008年6月9日（月）～2008年8月31日（日）お手続完了分まで、1回あたりのご入金額が100万円以上の「初回の振込のみ」を対象として現金500円をプレゼントとの事。

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-462-0806110003.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-462-0806110003.html 銀行 キャンペーン 銀行 Wed, 11 Jun 2008 00:03:12 +0900 人的資本という考え方 - 「黄金の扉を開ける賢者の海外投資術」より 最近、橘玲氏の著書「黄金の扉を開ける賢者の海外投資術」を読んでいたのですが、これがなかなか面白い。
個人投資家もプライベートバンクやヘッジファンドと同じ様な運用を簡単に出来る時代になったと解説されています。
まぁ、このまま簡単に実践できる話でも無い気がしますが（かなり極端に書かれているので）、読み物としても面白いのではないでしょうか。

追記（6/8)：この本については、多くの相互リンク先の方々も既に記事を書かれています。こちらも参考に。

さて、私にとって最も印象的だったのは、第１章の「人的資本」の考え方。

経済学ではひとりひとりの労働価値を「人的資本」と考える。私たちはこの人的資本を労働市場に投資して、日々の糧となる収益（給料）を得ている。
自分自身のおおよその価値は年収を長期金利で割り引く事で計算できる。
たとえば、年収５００万円なら、長期金利2％で割り引いて、人的資本は２億5000万円だ（２億5000万円を定期預金しているようなもの）。
もっともこれはかなりアバウトな試算であるが・・・少なくとも１億円以上の人的資本「サラリーマン債券」を持っている。

なるほど。「サラリーマン債券」ですか。。。。

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-461-0806080059.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-461-0806080059.html 投資関連書籍・書評 投資の考え 書評 Sun, 08 Jun 2008 00:59:13 +0900 STAMインデックスシリーズ 運用報告書UP（半期決算） 先日、「STAMインデックスシリーズ半期決算」がありましたが、住信アセットマネジメントのHPに運用報告書がUPされました。

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-460-0806032250.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-460-0806032250.html インデックスファンド インデックスファンド ノーロードファンド 運用報告書 Tue, 03 Jun 2008 22:50:56 +0900 フィッチ・レーティングスもブラジルを投資適格国へ格上げ 先日のS&Pに引き続き、5/30付けでフィッチ・レーティングスもブラジルの長期債務格付けを「BB+」から投資適格の「BBB-」へ引き上げました。

「Fitch Upgrades Brazil's Rating to Investment Grade」

今回の信用格付けの引き上げの主な理由は、

  • ブラジルの対外収支及び財政収支の劇的な改善
  • 低インフレ及びプライマリーバランスの黒字維持に対する政策当局の実績
  • 多様化、高付加価値化する経済
  • 相対的に見た政治及び社会の高い安定度

に基づくものとの事。

今後、「非投資適格」への投資を制限されているような機関などからの、株式・債券への資金流入が期待されるという事ですね。

ただ、前回も書きましたが、ブラジル株（新興国株）のジェットコースターっぷりは激しいので、欲張って一気に資金を投入せずに、コツコツ積み立てて行くのが堅いところなんだと思います。

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-459-0806022119.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-459-0806022119.html ニュース エマージングファンド 格付け Mon, 02 Jun 2008 21:19:15 +0900 澤上篤人氏インタビュー＊インデックス運用には価値観や美意識はない 「敗者と勝者のゲーム」さんでも既に取り上げられていますが、東洋経済オンライン版に掲載されている澤上氏の一連のインタビュー記事、気になる内容です。

私も澤上氏の著書などに影響を受けた一人。
個人が投信を使った長期投資で、資産を形成しようという考えを中心とし、運用する側は長期運用でいっしょに頑張っていくと言う、強い「理念」、「方向性」、「哲学」を示し、信頼感、安心感のあるWinWinの関係を築くのだ。という澤上氏の考えは非常に理想的だと思います。

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-458-0806011221.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-458-0806011221.html 投資に関する考え方 インデックスファンド 投資の考え 長期投資 Sun, 01 Jun 2008 12:21:38 +0900 借金では金利リスクを取る日本の家計 本日の日経新聞19面、「景気指標」欄より。

日本の家計はリスクを避ける傾向が強いと言われ、金融資産に占める現金・預金の割合が約5割と高い事は良く知られています（米国人は、現金・預金の比率が1割程度で、株式・投資信託・債券などが約5割を占める）。

一方、最大の負債（借金）である、住宅ローンの内訳を見ると（国土交通省：平成１９年度民間住宅ローンの実態に関する調査結果報告書より）、2007年度の9月末時点で、変動金利型が36％、期間2-5年の短期固定金利型も含めると77％、逆に全期間固定金利は6％となっています（米国では全期間固定金利型が7-8割）。

お金の運用ではリスクを抑え、お金の調達ではリスクを取る。
これってものすごく意外でした。

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-457-0805262059.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-457-0805262059.html 住宅ローン 住宅ローン 家計管理 Mon, 26 May 2008 20:59:05 +0900 HSBCブラジルオープン　第2期運用報告 「HSBC ブラジルオープン」が3/31に第2期決算をむかえ、運用報告書が交付されていました。HSBC投信のファンドはweb上に運用報告書をupしないので（これは不親切）、送付はまだかなと待っていましたが、電子交付になっている事をすっかり忘れていました(5/1には交付されていたのですね）。

以前ははエマージング株のインデックスファンドが無かった事もあり、国別で少し買ってみようという所から、当時、唯一設定されていたブラジル株ファンドであるこのファンドを、少しずつ小額で購入していました。現在では完全に放置となっています。

個人成績としては、たまたま良い時期に購入しており、今は＋54％と好調ですが、乱高下がキツイですね。

最近、「ブラジルが投資適格国へ格上げ」というニュースなどあり、投資対象としてのブラジルは面白いと思うのですが、アクティブファンドであるこのファンドの運用状況がどうなのか？確認しておきたいと思います。

　

]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-456-0805241013.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-456-0805241013.html その他ファンド エマージングファンド 運用報告書 Sat, 24 May 2008 10:13:49 +0900