投信で手堅くlay-up! http://www.lay-up.net/ バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたいものです。インデックス投資信託＆ETFを中心に分散投資しています。 ja Copyright 2009 Wed, 01 Jul 2009 21:07:17 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://www.rssboard.org/rss-specification 海外ETF（IVV, EFA, EEM）分配金が入金 SBI証券の口座に「iシェアーズS&P500インデックス（IVV）」、「iシェアーズ MSCI EAFEインデックス（EFA)」、「iシェアーズ MSCI エマージングマーケッツ（EEM）」の分配金が入金されていました（昨日の運用状況報告の記事には反映されていません）。

現地受領日6月29日（国内受領日6月30日）のものです。

分配金単価
IVV　0.479697ドル／口
EFA　0.945188ドル／口
EEM　0.247284ドル／口

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2009年2Qの投資収益率は+18.7％（今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）で算出、既払手数料・税等込み）と好調でしたが、2006年来の累積では－30.9％となっています。

資産配分は、日本株31％、外国株58％（うち新興国株14％）、外国債券6％、外国REIT 5％

とりあえずの底は2月だったようですが、それがその当時の私に予想できるわけは無く、この先どこが天井かも判りません。今後もこれまで通り毎月定額を積み立てていきます。

現在のポートフォリオは以下の通り。

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ちょうど「東洋経済６月２７日号」では、今という時代を読み解くヒントとして「古典」の名著が特集されていました。

マルクスやアダム・スミス、ケインズと言うと私にとっては社会科の教科書の世界ですが（当然読んだ事は無い）、最近新訳ブームで、今の時代に合った読みやすい訳になっていて、結構流行っているのだそうで。

この期に私も古典の名著にチャレンジしてみようかと思っています。
この他にも、皆さんのお勧め本がありましたら是非教えてください！

＜経済の「次」を読み解く3冊＞

プロテスタンティズムの倫理と資本主義の精神
プロテスタンティズムの倫理と資本主義の精神
（マックス・ヴェーバー 著 ／大塚久雄 訳、岩波文庫￥903）

 

雇用，利子および貨幣の一般理論
雇用，利子および貨幣の一般理論
（ジョン・メーナード・ケインズ 著／間宮陽介 訳、岩波文庫￥945（全2巻） ）

もう1冊はマルクス著（向坂逸郎 訳）の｢資本論」が挙げられているが、全9冊と言うのはさすがに荷が重いのでは・・・

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途中、心が折れそうになったり、いろいろと悩んだりとありましたが、結果的には同業・同職種で7/1より勤務します。細かくはこれまでとかなり方向性が違うのですが、なんとか「好きな事・やりたい事」を続けられるという事で。

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内容はインデックス投資に限らず、全ての投資家にとっての基本と言うべき（語り尽くされた）ものですが、これだけシンプルかつ明確にまとまったものも珍しいので、以下にメモしておきます。

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ネット系銀行では、あとはイーバンク銀行とジャパンネット銀行が残っていますが・・・正直あまり期待していないので、今日の時点で一覧表にまとめてしまいます（6月16日現在）。

＜100万円の場合（年率、税引き前）＞
定期期間 新生銀行 イーバンク銀行 住信ＳＢＩ ソニー銀行 ＪＮＢ 近所の地銀 ゆうちょ銀行
1ヶ月 0.20% 0.21% 0.113% 0.194% 0.16% 0.10% 0.10%
3ヶ月 0.20% 0.32% 0.291% 0.422% 0.35% 0.10% 0.10%
6ヶ月 0.22% 0.38% 0.456% 0.527% 0.46% 0.12% 0.12%
1年 1.10% 0.44% 0.90% 0.75% 0.51% 0.20% 0.40%
2年 0.35% 0.40% 0.461% 0.572% 0.39% 0.25% 0.25%
3年 0.40% 0.42% 1.00% 0.627% 0.44% 0.25% 0.28%
4年 0.40%   0.553%     0.25% 0.28%
5年 1.70% 0.45% 1.10% 0.824% 0.58% 0.35% 0.38%
10年       1.309% 0.78% 0.50%  
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と言うのも、「インデックスファンドで長期・分散」というのが自分のスタイルとして固まった今、あれこれと投資本を読む事は娯楽にはなっても、あまり実に成らないと感じていた為・・・

本書は、昨年秋の金融危機以降に書かれている点が新しく、その点これまで私が読んできた投資本とは異なります。

既に相互リンク先などでも、良書だと紹介されていますが、
「買う時期と買う資産の分散、長期、低コストという運用の大原則」の効果は、今回の金融危機でも発揮されたのか？
非常に興味のある内容であり、今回手に取ってみました。

田村正之著『しぶとい分散投資術 』

しぶとい分散投資術

序章　１９２９年の大恐慌を克服した長期分散投資
第１章　金融危機を乗り切るしぶとい投資とは
第２章　アセットアロケーションの作り方
第３章　ETFを深く知って収益アップ
第４章　金融危機でどうする個別株投資
第５章　外貨とREIT、「高利回り」の狙い方
第６章　お金の「安全」について真剣に考えよう

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バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）が、本日付で金融庁への届出を完了し、楽天証券及びSBI証券では早速本日から取り扱いが開始（6月11日国内約定分）。マネックス証券でも取り扱われるとか（第１報は竹川美奈子さんのブログで知りました）。

Vanguard Total World Stock ETF（VT）
FTSE All-World Index（新興国を含む４７カ国、約2,800銘柄）に連動
全世界の投資可能な市場時価総額の約90%以上をカバー
Expense ratio 0.30 %
配当予定　年１回
VT.gif
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＜実質的なコストについて＞

ファンド名信託報酬率信託報酬その他コスト実質コスト（年率）
TOPIX0.483％14円0円0.483％
国内債券0.462％23円0円0.462％
グローバル株式0.777％19円2円0.859％
グローバル債券0.672％29円1円0.695％
J-REIT0.672％17円2円0.751％
グローバルREIT0.861％18円25円2.057％
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  • 変動１０年・・・初回適用利率　年率0.73％（税引後0.584％）
  • 固定５年・・・年率0.82％（税引後0.656％）

前回よりは適用利率が上昇しています。

大手銀行の定期預金金利に比べればかなり高い利率ですが（みずほ銀行５年定期が現在0.36％）、ネット系銀行の定期預金金利と比べても購入金額が比較的少ない場合には、十分に比較検討対象に入ってきそうです。

例えば、ソニー銀行が現在実施しているキャンペーン金利は、今日現在5年定期 0.797％（注：10万円以上）。

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（前期（第２期）についてはこちらの過去記事を参照下さい）。

※新興国株・債券の両ファンドについては、現時点でwebにアップされていません。

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で、今月末（5/29）での純資産残高ですが、とうとう「STAM新興国株」が「年金積立海外新興国株」を追い抜きました！！

新興国株インデックスファンド比較]]> この記事の続きを読む ]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-653-0905301337.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-653-0905301337.html インデックスファンド インデックスファンド エマージングファンド Sat, 30 May 2009 13:37:01 +0900 夏のボーナス金利キャンペーン 今年もそろそろ、ボーナス期恒例の定期預金金利キャンペーンが発表される時期となってきました。

最近私のブログへも、この手のキーワードでの検索エンジンからのアクセスが目立ちますが、昨年の例からすると、6月14日にはネット系銀行のキャンペーン金利が出揃ったようです。

各銀行ともきっと今年もキャンペーンをやるでしょう！！（今年も情報が集まった頃に一覧にします）

【2009-06-19 追記】 一覧表をアップしました
「夏のボーナス金利キャンペーンまとめ（2009）」

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実はこのお金、もう既にゴールデンウイークに前倒しで使ってしまいましたので・・・その時のお話を少し。

今回の定額給付金の使いみち。我が家のテーマは「癒し」でした。

『日常から離れて、携帯電話も入らない山奥で秘湯に浸かって、美味いもの食おう！』一泊の旅

湯西川温泉　湯西川温泉・公衆露天風呂　平の高房・露天風呂]]> この記事の続きを読む ]]> http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-650-0905232153.html http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-650-0905232153.html その他 家庭・生活 旅行 Sat, 23 May 2009 21:53:21 +0900 世界経済インデックスファンド 今年1月の設定当時はソニー銀行のみの取り扱い（しかも販売手数料1.05%）という事で、このブログでは取り上げなかった住信ＡＭの「世界経済インデックスファンド」ですが、つい最近、ＳＢＩ証券と楽天証券でノーロード（販売手数料 無料）で販売が開始されましたので、うちでも書かない訳に行かないですね。

既存のバランスファンドに対して上手く差別化を図っていると思いますし、今後人気が出てくると思います。

以下に「世界経済インデックスファンド」についてまとめておきます。

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