バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたいものです。インデックス投資信託＆ETFを中心に分散投資しています。
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マネックス証券
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2009年12月30日
－投資について－
今年も1年間、インデックスファンドを黙々と積み立ててきただけですが、私のリスク資産の騰落はざっくりとした計算で年初来＋２１．３％となりました。
下手にタイミングを測る投資法をとっていれば、3月に底を打った後も一段と下がるのが怖くて買えなかったのではないかと思いますし、何より購入タイミングが気になって仕方が無かったのではないかと思います。
私には、現在の自動積立の仕組みが合っているようですので、このスタイルは来年以降も続けるつもりです。
その他、来年すぐに現状から変える予定はありませんが、eMAXISなど低コストインデックスファンドの動向や、海外ETFの特定口座対応の動きなど、様子を見ながらまたボチボチと作戦を考えたいと思います。
2009年12月26日
先日、「新興国株ファンドパフォーマンス検証（STAM・EEM・VWO）」という記事を書き、その中で非常に大雑把に計算した騰落率（しかも１年）ですが、「必ずしも信託報酬の低い順に高成績とはなっていないんだね」なんて話をしていました。
この時は、記事の趣旨が別方向だった事もあり、騰落率と信託報酬の関連性について、これ以上突っ込んだ解析は行いませんでしたが、最近、「QUICK MoeyLife」にて、これに関連した面白い記事が書かれています。
2009年12月19日
今年も恒例、定期預金の冬のボーナス金利キャンペーンについてまとめました。
いわゆるネット系銀行と、比較対象として私の地元で強い某地銀及びゆうちょ銀行の定期預金金利について、12月19日現在の状況一覧です（仕組預金ではない通常の定期預金）。
＜100万円の場合（年率、税引き前）＞| 定期期間 | 新生銀行 | イーバンク銀行 | 住信ＳＢＩ | ソニー銀行 | ＪＮＢ | 近所の地銀 | ゆうちょ銀行 |
| 2週間 | 0.40% | － | － | － | － | － | － |
| 1ヶ月 | 0.07% | 0.21% | 0.044% | 0.125% | 0.09% | 0.07% | 0.07% |
| 3ヶ月 | 0.07% | 0.32% | 0.19% | 0.324% | 0.22% | 0.07% | 0.07% |
| 6ヶ月 | 0.10% | 0.38% | 0.354% | 0.436% | 0.36% | 0.07% | 0.07% |
| 1年 | 0.25% (ゴールド) |
0.44% | 0.83% | 0.80% | 0.41% | 0.09% | 0.29% |
| 2年 | 0.20% | 0.40% | 0.315% | 0.372% | 0.28% | 0.15% | 0.15% |
| 3年 | 0.25% | 0.42% | 0.90% | 0.43% | 0.32% | 0.15% | 0.20% |
| 4年 | 0.25% | － | 0.336% | － | － | 0.15% | 0.20% |
| 5年 | 0.35% | 0.45% | 1.00% | 0.594% | 0.43% | 0.25% | 0.30% |
| 10年 | － | － | － | 1.249% | 0.66% | 0.50% | － |
2009年12月17日
投資とは関係ありませんが・・・先日、ドル／円が86円台と14年ぶりの円高ドル安となったタイミングで、Amazon.comにCDを８枚ほど注文しました。
下に貼り付けた動画は、YouTubeの今年のヒット動画ですが、この結婚式の演出にとても感動して（見ているだけで幸せな気分に）、またBGMのクリス・ブラウン（Chris Brown）の曲『Forever』がとてもノリが良く、気持ちが良かったものだから、円高のタイミングでCDを買おうとずっと待っていたんです。
2009年12月14日
既に相互リンク先でも紹介されていますが、今週の週刊ダイヤモンドは非常に面白い内容でした。
投信業界の高コスト体質にズバッと切り込んだ点は気持ちが良かったですし、分散&インデックス投資の「伝道師」、カンさん、山崎元さん、小松原さんの座談会では、「日本株式への配分の目安」や「債券は組み入れるべきか」など、インデックス投資ブログ界隈でも良く話題になる内容が取り上げられています。
参考記事：
・rennyの備忘録「証券会社、銀行が買い占めちゃう前に！急がないと（笑）」
・ホンネの資産運用セミナー「週刊ダイヤモンドが投信の「事業仕分け」で高コスト構造に切り込む」
・梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー「週刊ダイヤモンド12/19号「負けない海外投資全指南」。充実のインデックス投資特集」
2009年12月13日
先日の記事「まとめ・STAMインデックスシリーズ第4期決算(2009年11月)」にて、矢向さん「矢向町のインデックス投資家」よりSTAM 新興国株式インデックス・オープンと海外ETF（EEM）のパフォーマンスの比較についてコメントを頂きました。
前期決算でのパフォーマンスとしては、「STAM新興国株式インデックス・オープン」は、対象指数である「MSCIエマージングマケットインデックス」を1.6％下回る成績でしたが、海外ETF（EEMなど）よりはむしろ成績が良い様なのです。
私自身でも追加検証してみました。
2009年12月10日
2009年12月 6日
先日のSTAMインデックスファンドシリーズの決算まとめを見ていて、やはり気になるのはグローバルREITファンドの実質コストが高い点です。
新設で規模も小さいし、組入銘柄数も多い為、コストがかさむのは仕方がないと感じていますが、実際どうなのか？
代表的なグローバルREITファンドの最新報告書を元に、総コストなど比較してみました。
| 名称 | 決算日 | 保有銘柄数 | 純資産額 | 信託報酬 | 総コスト |
| STAM グローバルREITインデックス | 第4期(2009/11/10) | 201 | 18億円 | 24円 | 55円 |
| 0.861％ | 1.973％ | ||||
| 第3期(2009/5/11) | 218 | 15億円 | 18円 | 43円 | |
| 0.861％ | 2.057％ | ||||
| DIAM 世界REITインデックス | 第28-33期(2009/6/15) | 222 | 483億円 | 14円 | 18円 |
| 0.893％ | 1.148％ | ||||
| 三井住友グローバルREIT(世界の大家さん) | 第59～64期(2009/7/17) | 53 | 479億円 | 38円 | 55円 |
| 1.6695％ | 2.416％ | ||||
| DIAMワールド・リート・インカム(世界家主倶楽部) | 第55～60期(2009/6/9) | 52 | 1690億円 | 24円 | 27円 |
| 1.6590％ | 1.866％ |
2009年12月 5日
12/3（木）より冬の個人向け国債の募集が始まりました（12/30まで）。
ずいぶんと利率が下がりました。固定５年は過去最低利率です（これまでは前回秋の0.60％が最低）。
そういえば、先日「個人向け国債と利付国債の違い」という記事を書きましたが、 ちょうど今、利付国債も募集が行われています。
2009年12月 3日
STAMインデックスファンドシリーズですが、１１月に第4期決算を迎え、その運用報告書がwebにアップされました。
（新興国株・債券は第１期。また、前期についてはこちらを参照下さい。)
＜実質的なコストについて＞
投信では、目論見書に明示されている信託報酬率の他に、「売買委託手数料」「保管費用」といった名目でその他のコスト（事前に見えない費用）がかかってきますが、運用報告書ではこれらのチェックが肝要です。
| ファンド名 | 信託報酬率 | 信託報酬 | その他コスト | 実質コスト（年率換算） |
| TOPIX | 0.483％ | 16円 | 0円 | 0.483％ |
| 国内債券 | 0.462％ | 24円 | 0円 | 0.462％ |
| グローバル株式 | 0.777％ | 24円 | 1円 | 0.809％ |
| グローバル債券 | 0.672％ | 30円 | 1円 | 0.694％ |
| J-REIT | 0.672％ | 20円 | 3円 | 0.773％ |
| グローバルREIT | 0.861％ | 24円 | 31円 | 1.97％ |
| 新興国株式 | 0.8715％ | 104円 | 75円 | 1.50％ |
| 新興国債券 | 0.756％ | 77円 | 33円 | 1.08％ |
2009年12月 1日
続々と「投票しました」と言う声が聞こえていますね。
本日12/１より「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2009」の投票受付が始まりました。
投票の締め切りは12月27日。
旧来の、投信の売り手側の人間による「Fund of the Year」は、本当に私達一般投資家の求めているものが選ばれているのだろうか？（ちょっと違うんじゃないの？）と言う疑問を感じていませんか？
自分たちにとって本当によいと思える投資信託を、自分達が投票で選び、それを広めることで「よりよい投資環境を作っていこう！」というこのイベント（今回が3回目！）。
出来るだけ多くの投信ブロガーが参加すると良いなと思います。
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