バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたいものです。インデックス投資信託＆ETFを中心に分散投資しています。
メディア掲載履歴
(投信手数料値下げ、個人は敏感に反応)
・日経マネー2009年10月号(インデックスブロガーから学ぶ投資の続け方)
・日経マネー2008年４月号(下げ相場でも動じない！インデックス君１０人の運用術)
・日経マネー2008年3月号(値上げラッシュに負けない 家計＆資産管理マニュアル)
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マネックス証券
セゾン投信
2009年10月30日
今年から上場株式等の譲渡損と配当等が損益通算できるようになっていますが、今年は確定申告が必要。来年からはいよいよ源泉徴収口座（特定口座）内での損益通算が可能となります。
本日、ソニー銀行のHPで「特定口座内での投資信託の分配金と譲渡損失の損益通算について」という案内が出ていましたので思い出しました。
おそらく、これから年末に向けて証券各社からこの件について案内があると思いますが、確定申告をせずに済ませたい派の人は、そろそろ証券口座を一つに取りまとめるように動くのが良いかもしれませんね。
2009年10月24日
今朝の日経新聞より。
「中堅５カ国「ＶＩＳＴＡ」、ＢＲＩＣｓに迫る成長力 」
国際通貨基金（ＩＭＦ）の最新経済予測に基づくとベトナムなど「ＶＩＳＴＡ」と呼ばれる中堅５カ国の2010年の国内総生産（ＧＤＰ）成長率が平均で３％を超える見通しとなった。
金融危機の影響が相対的に小さいうえ、個人消費をけん引する若年層の人口比率が高いため。ＢＲＩＣｓ（ブラジル、ロシア、インド、中国）に続く成長地域として国際企業による市場開拓が一段と進みそうだ。
ＶＩＳＴＡはベトナム、インドネシア、南アフリカ、トルコ、アルゼンチンの５カ国の頭文字を並べた造語。ＩＭＦの最新の「世界経済見通し」によると、ＶＩＳＴＡ５カ国の10年の経済成長率は単純平均で3.4％。ＢＲＩＣｓ４カ国の平均5.1％には及ばないが、いち早く成長軌道に戻る姿が鮮明になった。
特にVISTAの中でもベトナムの注目度が高いのか、最近のマネー誌でも「ベトナム株」を推す意見がやたらと目に付きます。
この半年でFTSE Vietnam Indexは、なんと1.8倍程に上昇！
2009年10月19日
「おやじダンサーさん」が記事にされていますが、STAM vs eMAXISの低コストインデックスファンドの戦いに突如伏兵が現れたようです。
本日、三井住友銀行がインターネット・モバイル専用ファンド（ネット専用ファンド）として、いくつかのファンドの取り扱いを開始しましたが、そのうち、三井住友アセットマネジメント（SMAM）により本日設定された「外国株式指数ファンド（円ベース・MSCI-KOKUSAI指数に連動）」の信託報酬率が0.525％（税込）と、eMAXIS先進国株式の0.63％（STAMは0.777％）よりもかなり低く設定されています。
2009年10月18日
2009年10月10日
昨日、「新たな低コストインデックスファンドが登場予定（eMAXISシリーズ）」という記事を書きましたが、これらのファンドの投資対象であるマザーファンドについて少し調べました。
| マザーファンド | 決算日 | 期中騰落率・指数との乖離 | 期末基準価額 | 1万口当り費用 | 純資産総額 | ||
| 売買委託手数料 | 有価証券取引税 | 保管費用等 | |||||
| 日経225マザーF(eMAXIS) | 2009.5.22 | +1.4% | 9,870円 | 1円 | － | － | 485億円 |
| TOPIXマザーF(eMAXIS) | 2009.3.25 | +1.2% | 7,108円 | 1円 | － | － | 1,561億円 |
| 外国株式インデックスマザーF(eMAXIS) | 2009.5.12 | +1.6% | 8,278円 | 2円 | 3円 | 3円 | 1,137億円 |
| 日本債券インデックスマザーF(eMAXIS) | 2008.5.12 | -0.0% | 10,720円 | 0円 | － | － | 1,807億円 |
| MUAM G-REITマザーF(eMAXIS) | 2009.1.5 | +0.6% | 4,540円 | 3円 | 2円 | 8円 | 19億円 |
| (比較参考) | |||||||
| 住信国内株式インデックスマザーF(STAM) | 2009.5.29 | +1.4% | 6,678円 | 0円 | － | － | 1,282億円 |
| 住信外国株式インデックスマザーF(STAM) | 2009.5.29 | +1.55% | 7,698円 | 2円 | 2円 | 5円 | 1,092億円 |
| 住信国内債券インデックスマザーF(STAM) | 2008.5.29 | +0.03% | 11,093円 | 0円 | － | － | 1,396億円 |
| 住信グローバルREITインデックスマザーF(STAM) | 2008.11.10 | +0.55% | 11,093円 | 9円 | 6円 | 68円 | 13億円 |
2009年10月 9日
三菱UFJ投信より、新たな低コストインデックスファンド（eMAXISシリーズ）が10月28日に設定予定と発表されましたね。
プレスリリース「三菱UFJ 投信：ネット投資家向け新ブランド『eMAXIS』(イーマクシス)の立ち上げについて」
| 資産クラス | eMAXISシリーズ | STAMシリーズ | ||
| 信託報酬 | 信託財産留保 | 信託報酬 | 信託財産留保 | |
| 国内株式（TOPIX) | 0.42％ | なし | 0.483％ | 0.05％ |
| 国内株式(日経225） | 0.42％ | なし | － | － |
| 国内債券 | 0.42％ | なし | 0.462％ | 0.05％ |
| 先進国株式 | 0.63％ | なし | 0.777％ | 0.05％ |
| 先進国債券 | 0.63％ | なし | 0.672％ | 0.05％ |
| 新興国株式 | 0.63％ | 0.3％ | 0.8715％ | 0.3％ |
| 新興国債券 | － | － | 0.756％ | 0.3％ |
| 国内REIT | 0.42％ | 0.3％ | 0.672％ | 0.05％ |
| 先進国REIT | 0.63％ | 0.3％ | 0.861％ | 0.05％ |
現在、信託報酬額がほぼ最安のインデックスファンドである、STAMインデックスファンドシリーズに正面から対抗する商品設計となっており注目です。
2009年10月 8日
先日、ジョインベスト証券が野村證券に統合されるという発表がありましたが、統合後の使用条件があまりにも酷いので解約の手続きを行いました（株式取引手数料UPはともかく、低コストなインデックスファンドをほぼ全て切った点が・・・）。
解約するにはカスタマーサポートへの電話が必要なのですが、営業時間は平日8:30～17:00と時間の融通が利かないサラリーマンには非常に面倒です。しかも、電話してからも口座の現状確認なんかで結構（5～10分程？）かかります。
解約せずにそのまま放置しても良かったのですが・・・今後お付き合いするつもりが無いので、一応キッチリと終わりにしました（「特定口座廃止届」を返送したので、これで不備が無ければおしまい）。
2009年10月 2日
「iシェアーズS&P500インデックス（IVV）」及び「バンガード・トータルストック・マーケットETF(VTI)」の分配金が入金されました。
現地受領日9月29、30日（国内受領日9月30日、10月1日）のものです。
分配金単価
IVV 0.525474ドル／口
VTI 0.248ドル／口
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