投信で手堅くlay-up!

NightWalkerさんの今日のエントリー「新興国は、いつか先進国になるのだろうか？」では中国について触れられていますが、
そういえば最近、MSCI Emerging Markets Indexから韓国とイスラエルがアップグレードして先進国指数に仲間入りすると言う話が出ていました。

「Index changes pose new risk for emerging-markets fund investors」より

MSCI announced in June that South Korea and Israel may be upgraded to developed markets status, which would include them in the key MSCI EAFE Index.

MSCI also said that Kuwait, Qatar and the United Arab Emirates may join the Emerging Markets Index.

Investers.com (4-Apr-2009)

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昨秋より転職活動を行っていますが、なにしろ狭い業界での『椅子取りゲーム』状態ですので、私も含めまだ多くの仲間が転職先が決まっていません。

現在の職場を去らなければならないタイムリミットが近づいていますので、ここらで雇用保険（失業給付）についてまとめておきます。なお、正確な情報はハローワークインターネットサービス等にてご確認下さい。

＜給付日数＞
離職の日における年齢、雇用保険の被保険者であった期間及び離職の理由などによって給付日数が決定される。

倒産・解雇等により再就職の準備をする時間的余裕なく離職を余儀なくされた受給資格者（特定受給資格者）及び、特定受給資格者以外の者であって期間の定めのある労働契約が更新されなかったこと、その他やむを得ない理由により離職した者（特定理由離職者）については一般の離職者に比べ手厚い給付日数となる（下図）。

"雇用保険（失業給付）まとめ" の続きを読む＞＞

たくさんの投資関係のブログがある中、このブログを読んで下さっている方々、ありがとうございます。

出来るだけ読者の方が目を通し易いようにと、色々と考えてブログを作っているのですが、重要と思うもののひとつが「軽量化」です（自分の経験では、なかなか本文が表示されないサイトは、そのまま閉じてしまいますので）。

このブログのTOPも重めなので、なんとか出来ないかと悩んでいたのですが、gzip圧縮という方法で、index.htmlファイルのサイズを一気に83％減らす事に成功しました！（この辺りの話は、旧（サブ）ブログの方で書いています）。

こうして、表示が軽くなって喜んでいたのですが・・・どうやら最近このブログにアクセスできない方が居ると聞いて、本日設定を従来通りに戻しました。
いかがでしょうか？これで見えますかね？（これで駄目なら原因が判らない・・・）

"ブログの軽量化で起こった問題" の続きを読む＞＞

先の記事「「マネックス資産設計ファンド」資産配分の見直し」で書いた通り、「マネックス資産設計ファンド」は株式比率を下げて、債券比率を上げる方向で資産配分の見直しがなされました。

これは、当初からの運用方針（リスク・リターンの推計より、一定のリスク水準を保つように配分を見直す）に忠実に従っている結果なのですが、現在、割安だと思われる株式の比率を下げる点、納得が行かない個人も多そうです。

ところで、バランスファンドの資産配分比率の決定方針は、ファンドによって様々です。それぞれ目論見書の記載より抜粋してくると、以下の様に大きく２タイプに分かれました。

"バランスファンドの運用方針比較" の続きを読む＞＞

先日のオンラインセミナーにて詳しく解説されていましたが、「マネックス資産設計ファンド」（うちでは妻が積み立てています）の資産配分が見直されました。

• 日本株式　17％　→　20％（＋３％）
• 外国株式　14％　→　9％（‐５％）
• 日本債券　23％　→　30％（＋７％）
• 外国債券　25％　→　29％（＋４％）
• 日本不動産（REIT）　13％　→　6％（‐７％）
• 外国不動産（REIT）　8％　→　6％（‐２％）

株式比率３１％　→　29%、外貨比率４７％　→　４４％、と言うことで、昨年に比べて株安・円高なのに、株式（＆外貨）比率を下げてどうすんのよ！と言う意見がセミナーでも出ていましたが・・・

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明日4月9日（木） 19：00より、「『マネックス資産設計ファンド』の新アセット・アロケーションについて」と題したオンラインセミナーが実施されます。

事前申込等不要、定員先着３００名

今回、単なる運用状況の報告ではなく、内藤忍さんも参加されて疑問をぶつけるとの事（「「マネックス資産設計ファンド」に本気で向き合ってみる」）ですので、この投信を持っていない人にとっても、いろいろとヒントになるお話が聞けるのではないでしょうか！

第1部　運用概況報告および新アロケーション発表
・設定来のパフォーマンス推移（各資産とファンドの比較）
・設定来の基本配分比率の推移
・リバランスの考え方と新アロケーションの発表
第2部　新アロケーションのポイントを解説
・アセット・アロケーション策定のプロセス
・新アセット・アロケーションについて
第3部　『マネックス資産設計ファンド』を徹底インタビュー
・なぜリバランスは必要？
・年1回のリバランスとしている理由は？
・今までのリバランスの効果は？　など

"マネックスセミナー『マネックス資産設計ファンド』の新アセット・アロケーションについて" の続きを読む＞＞

 

昨年と同様市内の公園へ、お花見に行ってきました。

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先日の「個人マネーをひきつけるのは・・・」と言うエントリーから繋がって来るのですが、私の場合、

• ランニングコスト（信託報酬額）が安いこと
• 小額からの購入時コストが安いこと
• 自動で定時定額購入が可能なこと

と言う点を重視して、リレー投資（インデックスファンドで積み立て、一定額貯まった時点でETFへ乗り換え）を行っています。

ところが最近は、税などを含めた実質のトータルコストを考えると必ずしもリレー投資が有利とは言えないのでは？インデックスファンドのままで良いんじゃない？と言う議論が盛り上がっています。

この件、下記の記事にて詳しく書かれており、お勧めです。

・梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー
「リレー投資のチャンスかも」（コメント欄にて議論に発展）
・自給自足を目指して投資っ子。
「インデックスファンドとETFを比較する。まとめ」
・かえるの気長な生活日記
「僕もリレー投資について考える」
・吊られた男の投資ブログ
「ETFは過大評価では!?」

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SBI証券の口座に「iシェアーズ S&P500インデックス（IVV）」の分配金が入金されていました。現地受領日３月３１日のものです（早い！）。

分配金単価
0.556635 ドル／口

すぐに米ドルMMFの購入を指示しておきました。

ここで、「あれ？」と思った事が。

SBI証券のドルMMFは、確か最低取引金額が１００米ドル以上で、小額の分配金が出た際など面倒だなと思う事があったのですが、いつの間にか「１０米ドル以上」と使い良くなっていますね！

"IVV分配金が入金。米ドルMMF取引に変化が？" の続きを読む＞＞

2009年１Qの投資収益率は-6.5％（今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）で算出、手数料・既払税等込み）、累積で-43.9％となっています。

資産配分は、日本株32％、外国株55％（うちｴﾏｰｼﾞﾝｸﾞ11％）、外国債券8％、外国REIT 4％

前回２月にチェックした際と比べると、パフォーマンスは若干回復していますが、このまま一本調子で回復するとは思えません。引き続き、こつこつと積み立てたい。

"2009年１Q　運用状況" の続きを読む＞＞