投信で手堅くlay-up!

ここのところ月末恒例のチェック（先月の記事はこちら）ですが、さすがに値上げも一服したようで、１２月のものについては、ほとんどニュースにはなっていないようです。

今のところ、ガソリン価格がまた下がるというニュース程度でしょうか？

石油情報センターによると、１１月２５日時点の全国のレギュラーガソリン平均店頭価格は１リットル＝１２７・９円。８月４日時点で最高値（１８５・１円）を記録した後、１６週連続で下落しており、１２月も値下がり傾向が続きそうだ。

YOMIURI ONLINEより

あとは、11月26日よりモスバーガーが３月に続いて再値上げされたというニュースなど（セット価格で20～30円、ドリンク類とサイドオーダー類で10～20円の値上げ）。

続きを読む "１２月の価格改定予定"

そろそろ冬のボーナスの支給日が発表されている頃ではないでしょうか（私の勤務先でも今日アナウンスがありました）。

とりあえずは、銀行のボーナス金利キャンペーンをあてにしている方も多いと思いますが、どうもこの冬はネット銀行の勢いが無いように感じます。

新生銀行の実りの特別円定期金利（１年1.1％）は以前より続いていますが、ソニー銀行が１２月１日より特別金利の予定（金利はまだ判りません）、ジャパンネット銀行は本日より「冬のスペシャルボーナスキャンペーン」が始まりましたが、金利の上乗せは無く、抽選で賞品が当たるパターンの様です。

また、イーバンク銀行や住信SBIネット銀行は、冬のボーナスキャンペーンに関しては今のところ何も発表されていません。

まぁ、もう少し待ってみますか（ちなみに昨年の冬のボーナスキャンペーン金利はこちら）。

続きを読む "2008冬のボーナス金利キャンペーン"

投資とは少し話がそれますが、うちのメインのデスクトップPCが、どうもこの頃調子が悪かったのですが、先週突然起動しなくなってしまいました。。。。

今どきの生活はPCやネットに完全に依存していますので、普段から対策をとっていないと大変な事になります！！（いや、ほんとバックアップなどしておいた方が良いですよ）。

ネット証券やネット銀行の口座の管理だけでも、書類をひっかきまわす事になります。

幸いハードディスクは無事で（恐らく電源の不具合？）、必要なファイルは全てサルベージする事ができました。メール類はネット上のサーバーで管理していましたし、種々の設定はサブのノートPCを参考に、なんとか問題なく回復。

こんなところでも、日頃のリスク管理の大切さを改めて感じた出来事でした。

続きを読む "リスク管理の大切さ"

2008年のボジョレー・ヌーボーの解禁は20日の午前0時と間もなくですが、都内ではカウントダウンイベントなど企画されているのでしょうか？どなたか購入予約された方います？

昔は私も盛り上がったものですが、最近はすっかり飲まなくなってしまいました。
職場の周りでも１名以外は誰も飲む予定が無いようです。。。

景気後退の影響も大きいのでしょう。
昨年の売り上げも低迷していましたが（前年から20％減）、今年の売り上げも前年比20％減と見込んでいるようです（アサヒビール）。

続きを読む "ボジョレーまもなく解禁"

今日は我が家の結婚記念日＆妻の誕生日のお祝いです（本当は明日ですが、明日は忙しいので前倒し）。

外食のプランも考えていましたが、最終的には私が腕によりをかけて料理で振舞う事にしました。

続きを読む "今日は記念日です"

新興国株式クラスのETFについては、以前に「新興国株ETFの接戦」と言う記事で、iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)と、Vanguard Emerging Markets (VWO)の比較をしていましたが、ようやくこのVWOが楽天証券とSBI証券にて取扱い開始されます！！

追記：マネックス証券でも取扱いが開始されました。

• 楽天証券 - 「バンガード・エマージング・マーケットETF（VWO）を含む3銘柄追加のお知らせ」
• SBI証券 - 「米国ETF/3銘柄追加（11/19～）」
• マネックス証券 - 「【米国ETF】バンガード社から待望の3銘柄追加！」

私がこれまで購入しているEEMのexpense ratio 0.74％に対して、VWOは、0.25%とコストの差は歴然。早く来ないかと待っていました。

また、今回新たに取り扱い開始となる銘柄は、それぞれ3銘柄で以下のようになっています。

続きを読む "新興国株ETF「VWO」が来ます - 楽天証券及びSBI証券"

ここ最近、長期投資による資産形成を簡便に行うと言う趣旨で、比較的低コストを売りとしたバランスファンドが各証券会社で扱われていますが、楽天証券もようやくこの手のファンドの取扱いを発表しました。

• 名称：楽天資産形成ファンド（愛称：楽天525）
• 設定日：平成20年12月1日（月）
• 購入手数料：なし
• 信託報酬率：年率0.525％（税込）
• 信託財産留保額：なし
• 分配金：分配金再投資専用
• 債券／国内・海外、株式／国内・米国・欧州・アジアに分散投資

という事で、「マネックス資産設計ファンド（信託報酬年率0.9975％）」、「ＳＢＩ資産設計オープン（スゴ６）（0.714％）」、「ジョインベスト・グローバル・バランス・ファンド（0.525～0.63％）」、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（約0.77％（投資対象ファンド分を含む））」など代表的なバランスファンドと比べても魅力的なコスト設定となっています。
（※ただし、それぞれ組み入れている資産クラスや配分など中身が異なる点は注意）

もちろん、自分でコストの安いインデックスファンドやETF、国債を組み合わせれば、さらにコストを下げる事ができますが、そこは手間をかけるかどうか？
本人次第で、バランスファンドで簡便にという選択でも良いでしょう。

続きを読む "楽天資産形成ファンド（楽天525）が登場します"

先月31日に日銀は政策金利を０．２％引き下げ、年０．３％とすることを決めました(Yahoo!ニュース)。

これにより、大手銀行の普通預金金利は軒並み引き下げられようですが、定期預金金利については必ずしも引き下げられている訳ではない様子。
もうすぐ冬のボーナス金利キャンペーンも始まるであろう時期ですし、昨年の冬のキャンペーン定期預金が1年満期を迎えるケースも多いと考えられ、各行色々と思惑があるのではないでしょうか？

今現在のネット系銀行、1年定期預金金利（100万円の場合）を例としてあげておきます。

• 新生銀行・・・年1.1％（税引き前） ※1月31日までキャンペーン
• ソニー銀行・・・年0.713％
• ジャパンネット銀行・・・年0.57％
• イーバンク銀行・・・年0.55％
• 住信SBIネット銀行・・・年0.547％
• 地元地銀・・・年0.35％

続きを読む "日銀利下げ後の銀行預金金利"

マネックス証券にて、香港上場のETF11銘柄を2008年11月4日（火）約定分より取り扱う旨、発表がありました。

商品に投資

• リクソーETF コモディティーズ CRB（02809） 管理報酬等 年率0.65％

新興国に投資

• リクソーETF MSCI インディア（02810） 管理報酬等 年率0.85％
• リクソーETF MSCI 韓国（02813） 管理報酬等 年率0.65％
• リクソーETF MSCI エマージング・マーケット（02820） 管理報酬等 年率0.65％
• リクソーETF ロシア（DJ RUSINDEX TITANS 10）（02831） 管理報酬等 年率0.65％
• リクソーETF MSCI 台湾（02837） 管理報酬等 年率0.65％

欧米・世界に投資

• リクソーETF FTSE RAFI US 1000（02803） 管理報酬等 年率0.75％
• リクソーETF FTSE RAFI ヨーロッパ（02806） 管理報酬等 年率0.75％
• リクソーETF MSCI ワールド（02812） 管理報酬等 年率0.45％
• リクソーETF MSCI ACアジア・パシフィック（除く日本）（02815） 管理報酬等 年率0.65％
• リクソーETF ナスダック 100（02826） 管理報酬等 年率0.30％

※ リクソーHPの個別ETFへのリンクを張りましたが、開かない場合は一度TOPページを訪問後、試してみて下さい。

続きを読む "マネックス証券 - 香港上場リクソーETF11銘柄追加"

普段、ポートフォリオと運用状況をきちんと確認するのは4半期毎としているのですが、10月はかなりのマイナスとなっていそうな事や、今後の収入に不安もある事から、10月末時点でも確認を行いました。

ちなみに、３Q末（9月末）時点での、通算の投資収益率は-23.0％。
※ 投資信託の購入を始めてからの全期間の評価額÷投資額（既払手数料・税込み）で計算

これがこの1ヶ月間で-39.8％まで急激に悪化していました。

元々老後に使う予定というお金なので、今現在でどれだけ減ったからと言って慌てる事は無いですし、むしろ定年まで残り時間がまだ十分にある時点での下落はチャンスと考えていますが、想定していた変動幅（年率30％）を簡単に超えて行った点は、考えが甘かったと真摯に受け止めています。

続きを読む "期中ですが運用状況と方針を確認"

月末恒例の値上げ（値下げ）品のチェックですが、今月はバタバタとしていたので忘れていました。

総務省が昨日発表した、9月の全国消費者物価指数（生鮮食品を除く）は102.6となり，前月と同水準。前年同月比は2.3％の上昇と高止まりしていますが、10月は2％を切る見込みの様です。

実際、円高還元セールや、資源・食料相場の下落で値下げが進むものが多いのでしょう（一方、価格転嫁の値上げが続く品もあるようです）。

イオンとヨーカ堂の円高還元セールは、ニュースでも大きく取り上げられていましたし、実際1-3割値下げとインパクトが大きいですね。値札を見ていると物凄く安くなった印象があります。

あと、やはり大きな変化を感じるのはガソリン価格です。以前に比べると今でも高いのですが、150円を割ってくると物凄く安くなった気がします。

一方、値上げでインパクトがあるのは、カルビーのポテトチップス。私、好きなのですが・・・ダイエットには値上げしてもらった方が良いかもしれません。。。

続きを読む "11月の価格改定予定"