2008年8月アーカイブ: 投信で手堅くlay-up!

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2008年8月29日

マネックス証券オンラインセミナー"内藤忍の「資産設計塾」海外ETF編"

マネックス証券では、オンラインセミナーがしばしば開講されていますが、近々非常に興味深い内容のものが予定されているようです（しかも帰宅後でも間に合うような時間帯に！！）。

【特別セミナー】内藤忍の「資産設計塾」　海外ETF編～グローバル分散投資の基本と実践～

9月8日(月)　22：00開始 23：00終了
■ 基本編
・ナゼ海外ETFなのか
　- カン・チュンドさんに学ぶ
・海外ETFの分類
　- 老舗系・王道系・エンハンスド系
　- 運用会社別
　- 投資対象別
・海外ETFは魔法の杖ではない
　- DRIPとは？
　- インデックスファンドとのマトリックス分析
■ 実践編
・理想のアセットアロケーションとは？
　- 橘玲さん、勝間和代さん、澤上篤人さんに学ぶ
・内藤忍が注目する海外ETF
・海外ETFの活用法
・これから導入して欲しい海外ETFの商品とサービス
・海外ETFの税金
■ 質疑応答

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9月は値上げと値下げが交錯9月は値上げと値下げが交錯

このところ、月末の恒例チェックとなっています。

さて、9月のガソリン価格は・・・

新日本石油は２７日、７月中旬以降の原油価格急落を受けて、ガソリンなど石油製品の卸価格を９月１日から１リットルあたり５・１円下げると発表。
　ジャパンエナジーも５円程度値下げする方針で、ほかの元売りも追随する。
YAHOO!ニュースより

残念ながら、うちの車は今日、給油ランプが点いてしまい、来月まで待てないのですが・・・良いニュースです。

その他にも以下のものは9月より値下げが行われるようです。
「家庭用漂白剤（ライオン）」、「ファミレス（デニーズ）」、「電力（関西、中国、四国、九州、沖縄の電力5社）」

一方、値上げされるものも多く・・・・

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最近読んだ本－　S.J.グールド著「フルハウス生命の全容」

夏休みに腰をすえて読んだのがこの本、S.J.グールド著「フルハウス生命の全容 - 四割打者の絶滅と進化の逆説」

投資・経済のお話ではなく、自然科学（進化理論）を統計学的な見方から説いた内容なのですが、この統計学的な見方というのが、投資・経済を考える上でも大変参考になると思い、ここに挙げておきます。

第１部　トレンドの見分け方
第２部　死と馬―変異優位を物語る二つの例
第３部　妥当な打者―四割打者の絶滅と野球技術の向上
第４部　最頻の細菌―生命の歴史は進歩の歴史ではないわけ

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内藤忍氏インタビュー記事「なぜ人はストレスを抱え、損ばかりするのだろうか？」

本日「Business Media 誠」に掲載された内藤忍氏インタビュー記事「なぜ人はストレスを抱え、損ばかりするのだろうか？」ですが、『内藤忍の資産設計塾』序章のポイントをまとめたような、判りやすい記事となっています。

内藤氏が提案する「資産設計」

投資する前に人生のミッション、ビジョンから「いつまでにいくら」という具体的な目標を設定する。

最悪の事態にも耐えられ、年平均7％程度のリターンを目標とする分散されたポートフォリオによる運用。

定期的にモニタリングと積立リバランスを続け、必要な金額を必要な時間までに実現していく仕組み。

手間とストレスがかからず、長期で継続できる方法。

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楽天証券米国株式（ETF）の配当金受取りが『円』から『米ドル』に

これまで楽天証券の米国株式（ETF）は、配当金（分配金）の受け取りが強制円転されると言う事で、その際に為替手数料がかかる事から、コスト食いだと指摘されていました。

今回、8月26日受渡し分より、米ドルでの入金に変更になるそうです。

これは楽天証券ユーザーにとってはGoodニュースですね（私も「SPY」を楽天証券で保有しています。）

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外国債券の税金外国債券の税金

先日のSBI証券「外貨建債券関連サービス」開始という記事に関連して追加です。

SBI証券では途中売却時に強制円転されないようになるという事は、他のネット証券には無いメリットだと思いますが（楽天証券でも秋には導入される模様）、私自身は外債をファンドを介してしか持っていません。
生の外債の（現行の）税金について情報をまとめておきます。
※なお、税に関しては正確を期す為に、それぞれ所轄の税務署に確認されるのが良いと思います。

種類	利子	償還差益	売却益
利付き債	20％源泉分離課税	雑所得として総合課税	非課税
ゼロクーポン債	－	雑所得として総合課税	譲渡所得として総合課税※

※ 譲渡所得は収益から譲渡所得の特別控除額50万円を控除した後の金額が他の所得と合算されます。所有期間が5年を超える場合には、50万円控除後の2分の1の金額が合算されます。

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住信SBIネット銀行 - 円定期預金特別金利キャンペーン延長

先日、「預金総残高4,000億円突破」と、魅力ある預金金利設定などで顧客を集めている住信SBIネット銀行ですが、「円定期預金特別金利キャンペーン延長」が、本日発表されています。

内容は、6月より実施されているキャンペーンのまま、期間を9月28日（日）まで延長。

円定期預金1年もの　金利　年1.0％
円定期預金2年・3年・4年・5年もの　通常金利に一律年0.2％上乗せ

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沖縄の海でのんびりと休息沖縄の海でのんびりと休息

今週は夏期休暇です。
沖縄の海でのんびりと過ごし、リフレッシュしてきました。

休息目的の今回の旅行には仕事用のモバイルなんて当然持って行きませんし、最終日に泊まった那覇市内以外は、ホテルのまわりにほんと何も無いところでしたので、日常を忘れてのんびりと過ごすことができました。

丁度、テレビもいつもと違いオリンピックばかりだったのも、非日常に浸るには良かったように思います。

普段、夢の中でも仕事の内容でうなされる事が多いのですが・・・すっかり頭の中をからっぽにして休んだこの数日。体も心も休まりました。

「サラリーマン債券」であるこの体は、まだまだ長い期間頑張る予定になっていますので・・・小まめに息抜きも必要ですね。

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新興国株ETFの接戦新興国株ETFの接戦

私は、新興国株式クラスについては、iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)をSBI証券で購入していますが、expense ratio 0.74％がかかります。

対して競争相手とされるVanguard Emerging Markets (VWO)は、0.25%とコストがかなり安いんですね。
こちらは今のところ国内では扱われていませんが・・・バンガードのETFが国内で取り扱われるようになると、いずれやって来るのでしょう。

コストだけを見るとバンガードの圧勝ですが、その他にも両者には違いがありそうなので、以下にポイントを比較しておきます。

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SBI証券「外貨建債券関連サービス」開始

マネックス証券の海外ETFは、8月11日（月）口座開設　申込受付開始とアナウンスされましたが、日程以外目新しい事は無く、詳細についてはもうしばらく待つ必要があるようですね。楽しみです。

今日のニュースとしてはむしろ、SBI証券の新しい外債サービス開始の方が、インパクトが大きいニュースかもしれません。
外債が外貨で取扱い可能というのはマネックス証券でも行われているサービスですが、SBI証券では途中売却時に強制円転されないようになるそうです。（マネックスでは途中売却時には円転されます。楽天証券では（現状で）円貨決済しか選べません。）

SBI証券では2008/8/25（月）より、新たな「外貨建債券関連サービス」がスタートいたします。
既に今春予告しておりました外貨建債券決済サービス（外貨建債券の買付、利金、償還金、途中売却金を当該債券の現地通貨で決済いただけるサービス）を開始し、さらに既発外貨建債券のインターネットでの取扱を開始する予定です。

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