2009年3Q 運用状況
月日が経つのが本当に早いですね。もう9月も終わりです。
さて、本日夕方までのリスク資産の運用状況を集計しました。
2009年3Qの投資収益率は+5.9％（今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）で算出、既払手数料・税等込み）とまずまず。リスク資産への投資開始（2006年）以来の累計では－24.5％となっています。
一時、－47％という時（2009年2月末）がありましたからね。数字以上に気持ちとしてはかなり回復したと感じます。
リスク資産配分は、日本株31％(EFAの日本株部分を含む）、外国株58％（うち新興国株16％）、外国債券5％、外国REIT 6％
現在のポートフォリオは以下の通り。
日本株
外国株
- Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)
- iShares S&P500 Index Fund (IVV)
- SPDR Trust Series1 (SPY)
- iShares MSCI EAFE Index Fund (EFA)
- STAMグローバル株式（積み立て中）
- 中央三井外国債券
- 米ドルMMF
- STAMグローバルREIT（積み立て中）
- DIAMワールドREITインカム
STAM新興国株をETFへリレー投資する際に、既に購入したEEMについてもまとめてVWOへ乗り換えました。
今後海外ETFへどのようにリレーしていくかについては、一応バンガード VTを中心にと考えています。
最近は、そもそもインデックスファンドから海外ETFへリレーするか否かについて、迷うところもあるのですが・・・まずは目先で「確実にコストとしてかかる信託報酬額を少しでも下げる」事を狙ってリレーしていきたいと思います。
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コメント
わからないので教えて下さい。
インデックスファンドから海外ETFへリレーに関してですが、
最近のeMAXISなどでは新興国タイプで信託手数料0.63%位
まで下がってきており、VWOとの差額で0.36%/年程度だと
思います。
海外ETF所有時の配当金にかかる税率(海外10%・日本10%
の計19%)まで加味すると日本の個人である程度の収入が
ある方(配当控除した方が不利な場合)であればインデックス
ファンドの方が有利にならないのでしょうか？
Posted by 質問 at 2009年10月13日 21:39
この件、他のブログのコメント欄でも最近話題になっていますが↓↓、確かにトータルコストではインデックスファンドも海外ETFに張り合うところまできていますね。
http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-1202.html#comment8813
ただ、私が感じているのは、税制や特定口座など投資環境はあくまでオマケと言うか、この先なんとでも変化してしまうもので・・・
やはり何十年と続ける長期投資なのだし、投信・ETFの商品設計の本質的なところ（この場合信託手数料）を見るべきではないかという気持ちが強いです。
と言うわけで、今後リレー投資をどうするか悩ましいところです。
Posted by じゅん＠
at 2009年10月13日 22:46
なんとなく、積み立てて年をとったら崩していけばよい？
住宅を購入する時などに崩せばよい？
位の感覚でETFへのリレーという言葉を、、、、、
僕は使ったことがありません ＞＜；
日本にVTとか上場すればいいけど！
Posted by 矢向 at 2009年10月20日 10:43
すいません、途中で投稿してしまいました。
なので、STAMグローバル株式インデックスを買い続けています。
Posted by 矢向 at 2009年10月20日 10:43
＞矢向さん
ETF並みとは言わないので、せめて確定拠出年金専用ファンド並の信託報酬まで下がれば、私もリレー投資なんてしないのですが。
Posted by じゅん＠
at 2009年10月20日 21:54
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