2017年1Q リスク資産運用状況

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今日から新年度ですね。
資産運用に関しては自動積立以外は何もしていませんが、四半期に一度定例の運用状況の確認を行います。

リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2017年1Q)の投資収益率は+2.14%となりました。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+20.1%となっています。(今期末評価額÷(前期末評価額+今期投資額)で算出、既払手数料・税等込み)。

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アセットアロケーション(2017年3月31日現在)

現在のリスク資産の配分は、日本株9%、外国株55%(先進国株35%、新興国株20%)、日本債券29%、外国債券7%。
※注:個人向け国債は元本保証される無リスク資産ですが、便宜上日本債券クラスに含んでいます。

(描画中)

なお、我が家の金融資産全体に占める上記リスク資産の比率は約50%となるよう調整しており、リスク資産とは別に現金と定期預金を保有しています。

また、別枠で家計支出2年分を生活防衛資金として定期預金にキープしています(生活防衛資金は普段は無いものとして扱い、本当にイザという時まで手を付けないお金の位置づけ)。

アセットアロケーションは前年に比べて外国株式クラスが伸びています。リバランス目安までは行かないけど、そろそろ積立比率の調整を意識しています。

ポートフォリオ(2017年3月31日現在)

現在、私が保有及び積立購入している投資信託銘柄は以下の通り。

日本株

  • 日本株式インデックスe(特定口座)
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド(特定口座)(積み立て中)

外国株

  • 外国株式インデックスe
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド(特定口座及びNISA)(積み立て中)
  • たわらノーロード先進国株式(特定口座)(積み立て中)

新興国株

  • eMAXIS新興国株式インデックス(特定口座)
  • たわらノーロード新興国株式(特定口座)(積み立て中)
  • 野村インデックスファンド・新興国株式(Funds-i)(特定口座)(積み立て中)

日本債券

  • 個人向け国債 変動10年(特定口座)

外国債券

  • 外国債券インデックスe(特定口座)

前期の銘柄と変更はありません。

継続保有としている銘柄の中には、今となっては信託報酬コストが高めのものもありますが、含み益が大きくなっている為、暴落でも無い限りこのまま保有を続けます。

読者の方から投信の乗り換えをすべきかどうか、下記のご質問を頂きました。 ネタの提供をありがとうございます。 私は、6年程前から主...

また、次の四半期も投資に関して特に何かする予定はなく、一定額を自動で積立てる予定です(何の面白みも無いですが、積立てなんてそんなもの。忘れて放っておくくらいで丁度良い)。

上記のファンドはSBI証券で保有しています(新生銀行ゴールドランク対策の野村インデックスファンド・新興国株式を除く)

SBI証券は投信保有残高によるポイント還元(投信マイレージ)が継続される限り、放ったらかし投資に最も有利なネット証券だと思います。

SBI証券では投信マイレージという、投資信託の保有残高の最大0.24%(年率)が還元される非常に強力なサービスがありますが、残念ながらニッセ...
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