2016年3Q リスク資産運用状況

あっという間に9月も終わってしまいました。

四半期に一度の運用状況の確認を行います。

リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月（2016年3Q）の投資収益率は+3.0％となりました。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来の累計では+10.0％となっています（今期今期末評価額÷（前期末評価額＋今期投資額）で算出、既払手数料・税等込み）。

この記事の目次

アセットアロケーション（2016年10月1日現在）

現在のリスク資産の配分は、日本株8％、外国株50％（先進国株32％、新興国株18％）、日本債券34％、外国債券8％。

※注：個人向け国債は無リスク資産ですが、上記の日本債券クラスに含む

なお、我が家の金融資産全体に占める上記リスク資産の比率は約50％となるよう調整しており、リスク資産とは別にまとまった現金と定期預金を保有しています。

また、家計支出2年分を生活防衛資金として口座を分けてキープしています（生活防衛資金は無いものとして扱い、本当にイザという時まで手を付けない位置づけ）。

アセットアロケーションはほぼ変わりなく、リバランスは無さそうです。

現在、私が保有及び積立購入している投資信託の全銘柄は以下の通り。

■ 日本株

■ 外国株

■ 新興国株

■ 日本債券

■ 外国債券

7月より新興国株クラスのメインの積み立て銘柄をeMAXIS新興国株式からたわらノーロード新興国株式に変更しました。
既に保有しているeMAXIS新興国株式は当面このまま保有を続けます。

iFreeインデックスファンドシリーズほか注目の低コストファンドが出てきていますが、私は新設ファンドは原則1年の運用報告が出るまでは様子見です。。

なお、上記のファンドはSBI証券で保有しています（新生銀行ゴールドランク対策の野村インデックスファンド・新興国株式を除く）

日本株クラスは「日本株式インデックスe」がSBIポイント付与対象という事もあり、積み立てを続けてきましたが、低コストなファンドの取扱が増えていますので、そろそろ積み立て銘柄の変更を検討する時期かなと思っています。

それ以外、予定通りに積み立てが進捗しています。
次の3ヶ月も計画通りの毎月の積立以外には「特に何もしない」方針で継続します。

また、9月に満期となった定期預金がありますが適当な預け先が無く、楽天銀行の普通預金（マネーブリッジによる金利優遇で0.1％）に置いている状態です。
株価の急落などがあると臨時の追加投資に使ってしまいそうで、こちらもどうにかしないといけないな。