インデックス運用には価値観や美意識はない

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東洋経済オンライン版に掲載されていた澤上氏の一連のインタビュー記事、気になる内容です。

  • 「長期投資に向いた投信を選ぶのは、実は簡単だ」
  • 「インデックス運用には価値観や美意識はない」
  • 「おらが町投信 批判は買う人には関係のない話」

私も投資を始めた最初の頃、澤上氏の著書などに影響を受けた一人。

個人が投信を使った長期投資で、資産を形成しようという考えを中心とし、運用する側は長期運用でいっしょに頑張っていくと言う、強い「理念」、「方向性」、「哲学」を示し、信頼感、安心感のあるWinWinの関係を築くのだ。という澤上氏の考えは非常に理想的だと思います。

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一方、インデックスファンドに関するくだりでは、 「投資」というものは、財産づくりだけでなく、むしろもっと大きな意味合いを含むものなのですとの記述が。

先ほど「長期投資で金銭的自立を、自分の年金づくりを」と語ったことからすれば、やや矛盾すると思われるかもしれませんが。。。と、ご自身も「矛盾すると思われるかも」としながら、以下のように述べています。

「投資」とはおカネを投ずることによって、「こんな社会を作りたい」、「こういった価値観を追求したい」といった思いを表現するのです。そのような思いを実現してくれる会社を頑張って応援するのです。

大事なのは、自分たちの美意識や価値観をはっきりと打ち出して、それをおカネに託すこと。

そう考えると、インデックスはしょせんインデックスなのです。何に投資しているのかこだわりなく、いかにおカネを増やすかに注力するためのファンドなのですから。

私は、ここ、どうしてもひっかかるんですよね。

私は投資が仕事でも趣味でも無い、ただ「資産形成」が第一で絶対の目的で(「投資」はあくまで手段)、効率的な資産形成方法として、インデックスファンドをメインに選択するに至った訳です。

いかにおカネを増やすかに注力するためのファンドと、インデックスファンドについて嫌味っぽく書かれていますが、むしろ美意識や価値観といった、ただの個人のこだわりでしかないものにまじめな(大事な)お金を託してしまって本当に良いの?

いや、もしかして、さわかみファンドは、個人の資産形成が第一の目的ではなく、澤上氏のこだわりを実現する事の方が大切なのか?とすら感じてしまいます。

実際にはこのインタビューでの発言はそういう事を言いたいのでは無いのだと思いますが。。。

 

澤上氏は、ファンド選びを「結婚相手を決めるのと同じです」と例える事が多いですが、結婚相手を選ぶ基準こそ、人によってそれぞれ。

背が高い、おカネを持っている、学歴が立派といっても、それが結婚相手としてふさわしいかどうかは別ですが、「志しが高い」からといってそれが結婚相手としてふさわしいかどうかもまた別という事に私は思います。

これは私が澤上氏の記事を読んだ感想ですが、結局のところ、個人個人が自己責任で自分の投資法に納得していればそれで良し。

投資スタイルに正解がある訳ではありません。

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